全国严打金融骗局名单|你中招了吗？

如果你投资互联网金融，不关注金融，你就会一直亏钱，因为你赚钱的速度几乎跟不上资本游戏的速度。

7月23日，公安部召开重要会议，部署全国严厉打击金融诈骗，这场史无前例的全国性互联网金融整顿大幕缓缓拉开，这次整顿几乎覆盖了所有类型的金融平台，说是全面清查，其实才刚刚开始。

目前，已有多家互联网金融平台进入政府的调查范围，有的处于调查初期，有的正在接受调查，还有的已经开始立案调查。电通联、五福、沃尔克、大时代、多多商城、龙爱、宜川、焦、本草点、钜阳、华硒、国家电网、民族资产、北斗、山心汇、万协云商、尊享、二三里、大洋币、金凤凰、以太坊、IGO、云联、金砖四国、一带一路、天创熙然、永利皇宫、中家、嘉兰、冠君电购都欧贝宝、绿藻、KIF、元宝金融、国融、长青树、中江汇、福泰、艾商养猪、PayPal、福天下、麦店商城、车房时代、生活消费全额退款、新概念、乐活积分、优惠券、五元素币、智慧健康产业、OneCoin、ACL、宏尊、辰力基金、英果、CTA、双创、人人家、极多宝、百家利、卡你的愛情、摩宝盛世、爱信果农、奥园国际、量化证券、星空联盟、盛世、齐信、天空比特币、MS福袋、优德瑞泽、西联国际、传家宝、TCC套利、云联创创、GEC环保创业币、绿意购、中金公司、顺诚金融平台数千家，包括和谐、天下谷、水云生态园等，几乎所有类型的庞氏骗局都在接受调查和整顿，包括各种微交易、彩票、非法交易平台等。

各类金融平台在这样的环境下开始慌了，有的转而低调运营，有的资金链断裂，害怕会员闹事，只能改系统拖延时间，有的担心被政府查处，调整部分规则，有的改变商业模式，干脆关网观望，有的更换公司名称和法律身份以脱身，有的干脆关网跑路。

针对金融案件的专业特点，最高法院也在探索设立专门的金融审判机构，根据金融机构分布情况和金融案件数量，在金融案件相对集中的地区选择部分法院设立金融审判庭，探索实行金融案件集中管辖。

互联网金融诈骗的新特点是打着“互联网+”的旗号，采用庞氏骗局，进行非法集资。

1、消费返现（全额返现）骗局：

老马勒平台在8月6日就崩溃了，系统被关停，骗子临走前留言“2个月后会回来，准备上市”！这个骗子平台最可恶的地方就是专门骗很多投资过的人。老人承受力差，当这些老人突然意识到自己的棺材被骗了，真的很容易丢了性命。希望家属不要去那样，不要太责怪他们，多安慰他们。

“人人公益”上线一个月已套现超10亿元，6月18日《焦点访谈》曝光消费全额退款陷阱。

还有万家购物平台案硒谷是骗局吗，涉案金额达200多亿元，运营者被判处有期徒刑15年。

2.虚拟货币骗局：

虚拟货币骗局分为企业币、传销币、ICO众筹币，传销币包括较早的百川币、DGC共享币等。

6月15日，中国人民银行货币金银局发布风险提示称，某些机构、企业推出的所谓“数字货币”、所谓宣传央行发行数字货币，可能涉及传销、诈骗等行为。

1、我行没有发行法定数字货币，也没有授权任何机构或企业发行法定数字货币，亦无推广团队，目前市场上所谓的“数字货币”并非法定数字货币。

2、个别机构、企业推出的所谓“数字货币”、所谓宣传央行发行数字货币，可能涉及传销、诈骗等行为，请广大公众提高风险意识，理性审慎投资，防止利益遭受损失。

3、我国的法定货币是人民币。人民币由中国人民银行统一印制、发行。我国境内一切公私债务都可以用人民币偿还，任何单位和个人不得拒绝接受。请广大人民群众树立正确的货币观念，爱护人民币，共同维护人民币的正常流通秩序。

我说ICO众筹有很多骗局（我猜很多加密货币交易员都会批评我，说我不懂虚拟货币，怎么能把真正的去中心化虚拟货币和资本盘混为一谈？我只能笑笑，我12年就开始涉足比特币，这几年一直用赚到的钱炒作市场），虚拟货币今年很火爆，但和任何行业一样，总有各种各样的骗局，各种山寨币出现，他们只是写了一份白皮书，包装一下，就开始众筹融钱。

近日，一个名为NMB嫩模币的ICO项目悄然上线，号称“一枚币，一名嫩模”，接下来会不会又有百合币、小三币出炉？真是赤裸裸的割韭菜赚钱。

我们来看看这位早期投资者，你能解释一下“离库去”是什么意思吗？......

借用知名投资人的头像和名字，提醒大家小心被骗：

3. 本地非法兑换：

请记住：国务院批准的正规交易所只有8家，其他的要么是骗子。

1. 上海证券交易所（股票交易）

2.深圳证券交易所（股票交易）

3.中国金融期货交易所（股指交易）

4.上海期货交易所（商品期货交易）

5.郑州商品交易所（商品期货交易）

6.大连商品交易所（商品期货交易）

7.全国中小企业股份转让系统（股转平台、新三板）

8.上海黄金交易所（黄金交易）

4.股息盘：

就在上个月底，德州扑克手游崩盘，涉案金额达数十亿，崩盘前，很多参与者都完全沉浸其中。

另外还有以赌场为名的分红计划，如永利皇宫、金凤凰等，以及证据基金的高端分红计划，如中信建投、环球豆瓣（GLB）、利融资本证券、晨兴金融基金SOLAIRE、好事达资产证券化、新葡京1号基金等。

5.非法集资P2P平台：

从2014年成立到2015年底潜逃，e租宝在一年多时间里累计交易额超过700亿元，实际非法集资超过500亿元，涉及人数超过90万人；

上海中金，案发时未归还资金52亿元，涉及投资者12800余名；

上海快鹿硒谷是骗局吗，截至2015年2月，仅快鹿旗下的东虹桥小额贷款就发放了1万多笔贷款，累计金额近160亿元；金鹿金融2015年共募集28540位投资者的投资资金159亿元。无论快鹿集团此前如何出售资产，恐怕都难以填补这个窟窿。

6.互助：

上个月震惊全国、直接导致全国金融大整顿的善信汇事件，是互助圈人尽皆知的一个平台，其他的还有口尊、开侠、沃野、中将汇、中天-----------太多了，每个月都有互助群倒闭，每个月又有不少新的互助群冒出来。

7、原有股份：

北京融瓷达、木丰古金一号水、至尊时代hk01861、盛商世家、亿宝云商、白云通行、北斗云吉祥、吉祥数码贸易、同程商城、支点云控、汇乐易、中国伙伴紧急救援……

这些打着原始股幌子的骗子都喜欢用这一段话来炒作，稍微了解一下公司运营和股市的人都知道，这明显就是个骗局，对于真心想上市的公司来说，原始股就是可以买到的吗？

8.分割磁盘：

7月22日，广东珠海市公安局发布消息称，中国亿川（澳门）国际有限公司实际控制人吴宗林等人涉嫌组织、领导传销活动被立案侦查。吴宗林等多名犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施。警方初步查明，吴宗林等人依托珠海科宇科技有限公司等关联公司，以“缘份、孝心、善良”、“互联网理财”等名义，涉嫌策划、操纵、招揽人员参与传销活动，骗取巨额财物。

涉案资金堆积成两堵墙

中汇爱吾福养老基金

圣索宝国际

WBW水之美

VR国际舍德企业家联盟

葡萄酒爱好者

AGK 拆分投资

幸福100（中国伊川）

地理国际

ALB财务管理

仲景纪

马来西亚绿木

兰德认股权证

SVI国际

澳資金融管理

VR舍德创业者联盟

ACL 分割磁盘

新透明能源 NE 拆分

GT国家银行投资

仲景纪

盛源汇众

超级VR

ZENO国际分公司

富腾GDG分体盘

SKY财务管理

9、假外汇平台：

前不久出事的IGOFX就是一个典型，90后张雪娇诈骗40万中国人300亿元，一夜之间成为网络名人，出现在各大新闻媒体和微信朋友圈。

10.彩票诈骗：

至于彩票诈骗，经常会用到所谓的重庆十世彩诈骗，比如老师保证盈利不亏钱之类的，这类骗局基本都是一锤子买卖，这类骗局的网站IP地址大多在东南亚，而且地址经常变动。

11.分板：

早期的有文创、华硒等，近期的有神兰穴、鼎诚等。

12、330型游戏盘：

里面有玫瑰庄园，霸碗鸡，大富翁等等，各类饲养动物，植物，模拟场景的场所。

如今互联网金融骗局确实已经到了必须整治的地步，各类金融骗局几乎占据了互联网金融的一半，很多骗局包装的很高端，概念很新奇，让人防不胜防，连一些地方政府官员都难以分辨，就好比一个副市长都去支持百川币，更别说一些普通投资者了。尤其是一些高端骗局，他们请了一些退休干部来支持，还请了一些社会知名人士，普通投资者真的很难分辨出哪些是当红明星炒作的，哪些是知名明星炒作的。

全国范围的互联网金融清理整顿才刚刚开始，目前有上千家平台在接受调查，接下来还会有更多平台。不过据我个人估计，并不是所有平台都会受到同样的打击，全部取缔，能整顿​​的会责令整顿，但那些明显严重违法违规、社会影响大的，还是要查处。7月23日，公安部召开重要会议，部署全国范围内严厉打击金融诈骗，这场史无前例的全国性互联网金融清理整顿大幕缓缓拉开。这次清理整顿几乎涵盖了所有类型的金融平台，可以说是一次全面的清理，而它才刚刚开始。

目前，已有多家互联网金融平台进入政府的调查范围，有的处于调查初期，有的正在接受调查，还有的已经开始立案调查。电通联、五福、沃尔克、大时代、多多商城、龙爱、一川、交、本草点、钜阳、华硒、国家电网、民族资产、北斗、山心汇、万协云商、尊享、二三里、大洋币、金凤凰、以太坊、IGO、云联、金砖、一带一路、天创熙然、永利皇宫、中嘉、嘉兰、冠君电购都欧贝宝、绿藻、KIF、元宝金融、国融、常青树、中江汇、福泰、艾商养猪、PayPal、福天下、麦店商城、车房时代、生活消费全额退款、新概念、乐活积分、优惠券、五元素币、智慧健康产业、OneCoin、ACL、鸿尊、辰力基金、英果、CTA、双创、人人家、极多宝、百家利、嘉人币你的愛情、摩宝盛世、爱信果农、奥园国际、量化证券、星空联盟、盛世、齐信、天空比特币、MS福袋、优德瑞泽、西联国际、传家宝、TCC套利、云联创创、GEC环保创业币、绿意购、中金公司、顺诚金融平台数千家，包括和谐、天下谷、水云生态园等，几乎所有类型的庞氏骗局都在接受调查和整顿，包括各种微交易、彩票、非法交易平台等。

各类金融平台在这样的大环境下开始慌了，有的转而低调运营，有的资金链断裂，害怕会员闹事，只能改系统拖延时间，有的担心被政府查处，调整部分规则，有的改变商业模式，干脆关网观望，有的更换公司名称和法律身份，以求脱身，还有的干脆关网跑路。

针对金融案件的专业特点，最高法院也在探索设立专门的金融审判机构，根据金融机构分布情况和金融案件数量，在金融案件相对集中的地区选择部分法院设立金融审判庭，探索实行金融案件集中管辖。

互联网金融诈骗的新特点是打着“互联网+”的旗号，采用庞氏骗局，进行非法集资。

1、消费返现（全额返现）骗局：

老马勒平台在8月6日就崩溃了，系统被关停，骗子临走前留言“2个月后会回来，准备上市”！这个骗子平台最可恶的地方就是专门骗很多投资过的人。老人承受力差，当这些老人突然意识到自己的棺材被骗了，真的很容易丢了性命。希望家属不要去那样，不要太责怪他们，多安慰他们。

“人人公益”上线一个月已套现超10亿元，6月18日《焦点访谈》曝光消费全额退款陷阱。

还有万家购物平台案，涉案金额达200多亿元，运营者被判处有期徒刑15年。

2.虚拟货币骗局：

虚拟货币骗局分为企业币、传销币、ICO众筹币，传销币包括较早的百川币、DGC共享币等。

6月15日，中国人民银行货币金银局发布风险提示称，某些机构、企业推出的所谓“数字货币”、所谓宣传央行发行数字货币，可能涉及传销、诈骗等行为。

1、我行没有发行法定数字货币，也没有授权任何机构或企业发行法定数字货币，亦无推广团队，目前市场上所谓的“数字货币”并非法定数字货币。

2、个别机构、企业推出的所谓“数字货币”、所谓宣传央行发行数字货币，可能涉及传销、诈骗等行为，请广大公众提高风险意识，理性审慎投资，防止利益遭受损失。

3、我国的法定货币是人民币。人民币由中国人民银行统一印制、发行。我国境内一切公私债务都可以用人民币偿还，任何单位和个人不得拒绝接受。请广大人民群众树立正确的货币观念。珍惜人民币，共同维护人民币的正常流通秩序。

我说ICO众筹有很多骗局（我猜很多加密货币交易员都会批评我，说我不懂虚拟货币，怎么把真正的去中心化虚拟货币和资本盘混为一谈？我只能笑笑，我12年就开始涉足比特币，这几年一直用赚到的钱炒作），虚拟货币今年很火爆，但和任何行业一样，总有各种各样的骗局，各种山寨币出现，他们只是写了一份白皮书，包装一下，就开始众筹融钱。

近日，一个名为NMB嫩模币的ICO项目悄然上线，号称“一枚币，一名嫩模”，接下来会不会又有百合币、小三币出炉？真是赤裸裸的割韭菜赚钱。

我们来看看这位早期投资者，你能解释一下“离库去”是什么意思吗？......

借用知名投资人的头像和名字，提醒大家小心被骗：

3. 本地非法兑换：

请记住：国务院批准的正规交易所只有8家，其他的要么是骗子。

1. 上海证券交易所（股票交易）

2.深圳证券交易所（股票交易）

3.中国金融期货交易所（股指交易）

4.上海期货交易所（商品期货交易）

5.郑州商品交易所（商品期货交易）

6.大连商品交易所（商品期货交易）

7.全国中小企业股份转让系统（股转平台、新三板）

8.上海黄金交易所（黄金交易）

4.股息盘：

就在上个月底，德州扑克手游崩盘，涉案金额达数十亿，崩盘前，很多参与者都完全沉浸其中。

另外还有以赌场为名的分红计划，如永利皇宫、金凤凰等，以及证据基金的高端分红计划，如中信建投、环球豆瓣（GLB）、利融资本证券、晨兴金融基金SOLAIRE、好事达资产证券化、新葡京1号基金等。

5.非法集资P2P平台：

从2014年成立到2015年底潜逃，e租宝在一年多时间里累计交易额超过700亿元，实际非法集资超过500亿元，涉及人数超过90万人；

上海中金，案发时未归还资金52亿元，涉及投资者12800余名；

上海快鹿，截至2015年2月，仅快鹿旗下的东虹桥小额贷款就发放了1万多笔贷款，累计金额近160亿元；金鹿金融2015年共募集28540位投资者的投资资金159亿元。无论快鹿集团此前如何出售资产，恐怕都难以填补这个窟窿。

6.互助：

上个月震惊全国、直接导致全国金融大整顿的善信汇事件，是互助圈人尽皆知的一个平台，其他的还有口尊、开侠、沃野、中将汇、中天-----------太多了，每个月都有互助群倒闭，每个月又有不少新的互助群冒出来。

7、原有股份：

北京融瓷达、木丰古金一号水、至尊时代hk01861、盛商世家、亿宝云商、白云通行、北斗云吉祥、吉祥数码贸易、同程商城、支点云控、汇乐易、中国伙伴紧急救援……

这些打着原始股幌子的骗子都喜欢用这一段话来炒作，稍微了解一下公司运营和股市的人都知道，这明显就是个骗局，对于真心想上市的公司来说，原始股就是可以买到的吗？

8.分割磁盘：

7月22日，广东珠海市公安局发布消息称，中国亿川（澳门）国际有限公司实际控制人吴宗林等人涉嫌组织、领导传销活动被立案侦查。吴宗林等多名犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施。警方初步查明，吴宗林等人依托珠海科宇科技有限公司等关联公司，以“缘份、孝心、善良”、“互联网理财”等名义，涉嫌策划、操纵、招揽人员参与传销活动，骗取巨额财物。

涉案资金堆积成两堵墙

中汇爱吾福养老基金

圣索宝国际

WBW水之美

VR国际舍德企业家联盟

葡萄酒爱好者

AGK 拆分投资

幸福100（中国伊川）

地理国际

ALB财务管理

仲景纪

马来西亚绿木

兰德认股权证

SVI国际

澳資金融管理

VR舍德创业者联盟

ACL 分割磁盘

新透明能源 NE 拆分

GT国家银行投资

仲景纪

盛源汇众

超级VR

ZENO国际分公司

富腾GDG分体盘

SKY财务管理

9、假外汇平台：

前不久出事的IGOFX就是一个典型，90后张雪娇诈骗40万中国人300亿元，一夜之间成为网络名人，出现在各大新闻媒体和微信朋友圈。

10.彩票诈骗：

至于彩票诈骗，经常会用到所谓的重庆十世彩诈骗，比如老师保证盈利不亏钱之类的，这类骗局基本都是一锤子买卖，这类骗局的网站IP地址大多在东南亚，而且地址经常变动。

11.分板：

早期的有文创、华硒等，近期的有神兰穴、鼎诚等。

12、330型游戏盘：

里面有玫瑰庄园，霸碗鸡，大富翁等等，各类饲养动物，植物，模拟场景的场所。

如今互联网金融骗局确实已经到了必须整治的地步，各类金融骗局几乎占据了互联网金融的一半，很多骗局包装的很高端，概念很新奇，让人防不胜防，连一些地方政府官员都难以分辨，就好比一个副市长都去支持百川币，更别说一些普通投资者了。尤其是一些高端骗局，他们请了一些退休干部来支持，还请了一些社会知名人士，普通投资者真的很难分辨出哪些是当红明星炒作的，哪些是知名明星炒作的。

全国范围的互联网金融清理整顿才刚刚开始，目前有几千家平台在接受调查，后续还会有更多平台被查。不过，我个人估计，并不是所有平台都会受到同样的打击，全部取缔，能整改的会责令整改，但明显严重违法违规、社会影响大的庞氏骗局还是应该查处。