红河公安：注意这十类高发电信网络诈骗！

6月24日，中宣部、公安部联合开展了以“警惕新骗手法，不要成为电汇骗子”为主题的“全国反欺诈行动”集中宣传月，进一步加大反欺诈宣传力度，切实增强公众的防骗意识和识别造假能力， 并积极营造面向全民、全社会的浓厚反欺诈氛围。我们来看看电信网络欺诈中出现的新欺诈方法，共同提高识别和预防欺诈的能力，谨防上当受骗。

据统计，到 2024 年，我州电信网络诈骗受害者的平均年龄为 35 岁，返利、虚假购物服务、虚假贷款、虚假在线投资理财、诈骗收费商业物流客服等 10 种常见电信网络诈骗案件占近 86.8%， 其中返利欺诈是案件数量最多、损失最大的欺诈类型，虚假在线投资和理财欺诈损失金额最大，虚假购物服务欺诈案件数量显著增加。它在我们州的电力欺诈案件数量中排名第二。

[典型案例 1]。

返利诈骗

2024 年 1 月，沈某被邀请到一个微信群里，发现如果按照群管理员的要求，发送到一个 APP 浏览截图，就会有返利红包。在完成任务一段时间后，群里有人发了链接诱导他下载了APP，然后就有个“老师”带着沈某去做刷单的任务，在刷利润的第一个任务之后，在对方的不断指导下，沈某继续跟着“老师”去做任务， 然后对方又以任务错误、任务未完成为由，继续诱导他转账，共将60万元转入对方指定账户后，发现自己被骗了。

常规分析

返佣欺诈仍然是变化最大、变化最快的欺诈类型，主要由招聘兼职工作和网络色情等复杂的欺诈行为组成，以诱导欺诈。骗徒欺骗受害人信任后，以「充值越多，返利越多」为由诱骗受害人完成任务，继而以「连线订单」和「卡单」为借口诱骗受害人不断转账。这类欺诈造成的案件和损失数量是第一位的，被骗的大多数是学生、低收入群体和失业者。

[典型案例 2]。

虚假购物和服务欺诈

2024 年 5 月，建水县曾某接到一个自称是航空公司员工的人的电话，该人表示，他购买的机票因机械故障需要退票或改签，必须获得经济赔偿。随后，对方以支付宝没有开通某项功能为由表示无法转账，并要求曾某下载一个视频会议APP，并指导曾某将自己的信用卡与对方提供的支付宝账户绑定，完成操作后，还扫码支付了对方提供的收款码， 而在多次转账 10 多块钱后，曾某才意识到自己被骗了。

常规分析

诈骗者在微信群、朋友圈、网购平台或其他网站上发布低价折扣、海外代购、零元购物等虚假广告，以及提供论文写作、私家侦探、跟踪定位等特殊服务的广告。骗徒联络受害人后，以交易可节省费用或更方便为由，诱使受害人透过微信、QQ或其他社交媒体加好友讨论并要求私下转账。受害人付款后，骗徒以支付关税、押金、交易税、手续费等为由诱骗受害人继续转账，最后将受害人拉黑。

[典型案例 3]。

贷款和信用卡欺诈

2024 年 3 月，开元市的范某收到一条借款短信，然后根据短信上的链接下载了借款 APP，并在借款 APP 上申请了 20 万元的贷款，范根据客服发送的链接下载了 APP 联系经理解决， 代理经理表示贷款被冻结，需要支付定金才能解冻，随后范按照对方的指示，将对方提供的银行卡转给了“定金”，经过对方因点击错误、输入错误等各种原因连续要求转账近 15 万元， 范意识到自己被骗了。

常规分析

诈骗分子通过网站、电话、短信、社交平台等渠道发布“低息贷款”和“快到”等信息，诱使受害者前来咨询。在冒充银行或金融公司职员联系受害人，谎称无法“无抵押”、“无征信”、“快贷”等后，诱使受害人下载虚假贷款APP或登录虚假网站，然后以收取“手续费”为由诱骗受害人转账， “保证金”和“代理费”。骗徒还经常以“刷资金流向进行验资”为由，诱骗受害者寄出银行卡，用于涉案资金的转账。此类欺诈的受害者大多是有紧急贷款需求和急需资金周转的人。

[典型案例 4]。

虚假网上投资及财富管理骗局

2024 年 4 月，来自芸溪县的李某进入直播间，通过库存视频观看课程，听了两个月课程后，他跟着直播老师下载了APP，注册登录后，“老师”教他买什么，买多少， 以及何时在 APP 上购买。随后，在对方的催促下，李某获得了第一笔提款资金，在获得李某的信任后，对方继续诱导李某在APP上购买“平台币”，另一方以缴纳个人所得税为由要求其转账至对方指定账户，李某发现其转账40万元后无法出金， 所以他意识到自己被骗了。

常规分析

诈骗分子主要通过网络平台、短信等渠道发布和推广股票、外汇、期货、虚拟货币等投资、金融信息，通过聊天交流投资心得、拉扯内部“投资”群聊、听“投资专家”和“导师”直播课等多种方式，吸引目标群体加入群聊，获得受害者的信任。在此基础上，欺诈者以掌握内幕信息、掌握漏洞、丰厚回报为幌子，诱使受害者对特定的虚假网站和应用程序进行小额投资，然后诱使其不断增加投资。当受害者投入大量资金时，骗徒往往会编造各种理由拒绝提款，而是要求受害者继续投资，直到所有充值资金被骗。也有一些骗徒通过网上约会欺骗受害者信任他们，然后通过诱导虚假投资和财务管理来欺骗他们。此类欺诈的大多数受害者是具有一定收入和资产的单身人士，或热衷于投资和股票交易的群体。

[典型案例 5]。

冒充收费公司的物流客服骗局

2024 年 3 月，孟子仕白接到一位自称是“百万医保”的工作人员打来的电话，称自己之前已经购买了百万险，如果不关闭将自动扣款。为了关闭自动扣款，白某加入了对方提供的QQ群进行语音通话，按照对方的指示，然后下载远程APP并输入共享号码，按照对方的提示操作自己的银行卡，然后在收到银行转账和消费记录后发现自己被骗了， 并被骗了近 30 万元。

常规分析

诈骗者通过非法途径获取受害者的购物信息后，冒充电商平台或物流快递客服，谎称受害者网购商品存在质量问题，需要对快递丢失进行索赔，或因产品违规导致商品下架需要重新开店， 等，诱导受害人提供银行卡、手机验证码等信息，并通过分享屏幕或下载APP等方式逃避正规平台监管，从而诱骗受害人转账、汇款。此类欺诈的大多数受害者是在线购物者或电子商务平台上的商店运营商。

[典型案例 6]。

冒充领导和熟人进行欺诈

2024 年 6 月，红河县袁某（公司出纳）被冒充公司法人的人拉进了“公司”QQ 群，群里一共增加了 4 人，另外 3 人是公司法人、股东、办公室专员。随后，法人安排其查询公司账户余额并发送给集团，并转入指定账户。因为群里两个人都是公司领导，所以袁某向对方提供了13万元的账户转账。调职后，袁某接到公司法人打来的电话，询问调职的原因，意识到自己被骗了。

常规分析

诈骗者利用受害者领导和熟人的照片和姓名打包社交账号，并通过将受害者加为好友或将其拉入微信聊天群等方式，假装利用领导或熟人的身份表达对他的关心，或模仿领导的语气， 老师等人发出指令，以欺骗受害者的信任，进而以不方便出面或接听电话为由微信诈骗,qq诈骗等金融骗局的介绍,互联网金融防骗，谎称已将一定金额的款项转入受害者的账户，并要求他们代为转帐给他人。为了欺骗受害者，骗徒还会发送转账成功的假截图，但实际上并没有进行任何转账操作。出于对“领导”和“熟人”的信任，大多数受害者在没有身份验证的情况下相信，认为“领导”或“熟人”已经将钱转入了自己的账户。其后，骗徒以时间紧急等为借口，不断催促受害人尽快将款项转帐至指定帐户，以骗取受害人。这种类型的欺诈通常利用受害者对领导者熟人的信任，而忽略了验证他或她的身份。

[典型案例 7]。

冒充检察官、检察官和政府机构

2024 年 2 月，石平县刘某在短视频平台刷了一个自称是当地乡镇领导的人，然后在平台上与对方私聊，对方给刘某发送了一张微信名片。刘某加了对方的微信后，对方说上级有个扶持项目，让他第二天到对方办公室见面。第二天一早，对方说自己是接领导的，需要给领导转一笔钱，自己转不去，需要刘代为转钱。在拿到刘某的账户后，对方发了一张转账截图，说已经转到了刘某的账户上，而且因为是跨行转账，需要24小时才能到账，所以刘某让刘某垫款，把钱转给领导。刘接连转账了13万块钱，等到跟对方联系不上后，才意识到自己被骗了。

常规分析

诈骗分子冒充公安机关、政府部门等工作人员，通过电话、微信、QQ等方式联系受害人，以受害人涉嫌洗钱、非法出入境、快递持有毒品、护照问题等为由对受害人进行威胁、恐吓，要求配合调查并严格保密， 同时向受害者展示虚假的法律文件，如逮捕令、通缉令和财产冻结信，以增加可信度。为了切断受害者与外界的联系，骗徒通常会要求受害者在酒店等封闭空间内工作，并诱骗他将所有资金转移到所谓的“安全账户”中。

[典型案例 8]。

网络游戏产品的欺诈交易

2024 年 5 月，杨某在鸳鸯县玩游戏时，游戏中的玩家表示要买下杨某的游戏账号。对方表示微信诈骗,qq诈骗等金融骗局的介绍,互联网金融防骗，为了安抚双方，让杨某在某软件上卖账号，对方在软件上买了。杨某按照对方的指示下载了软件并挂出了自己的游戏账号，对方购买后，杨某在软件上提款，发现无法出金，随后客服通知他操作错误，钱已经被冻结，他需要充值500元才能解冻账号， 杨某扫描了客服发送的二维码进行转账，客服出于各种原因继续让杨某扫码转账，转账了近万块钱后，还是无法出金，才意识到自己被骗了。

常规分析

诈骗者在社交媒体和游戏平台上发布买卖在线游戏账号、道具、点卡的广告，以及免费、低价获取游戏道具、参加抽奖活动等信息。骗徒联络受害人后，以私下交易较便宜、更方便为由诱骗受害人绕过正规平台进行私下交易，或诱骗受害人参与抽奖，再以操作失误或等级不足为由，要求受害人支付「注册费」、「解冻费」及「会员费」， 然后在成功后阻止受害者。

[典型案例 9]。

在线结婚和约会诈骗

2024 年 2 月，开元市的罗某在短视频平台上遇到了一名自称是乌克兰医生的男子，双方经常在网上聊天，一段时间后，他们发展成为了男女朋友。那个人说他要回国找罗某，他想把手里的400万美元交给罗某，通过国际快递保管。之后，“快递公司”的工作人员联系罗某，以罗某需要支付快件运费、清关费、税费等理由，让罗某将8万元转入指定账户。后来，那个自称是医生的男子以儿子在美国读书，急需交学费为由，让罗某把1.5万元转到他的指定账户。因为一直没有收到快递，罗才意识到自己被骗了。

常规分析

骗徒在交友和交友网站上创造优秀的人设，与受害者建立联系，利用照片和预先设计的虚假身份欺骗受害者的信任，并与他们进行长期的浪漫关系，然后以遇险和项目资金周转困难为由，以急需钱财为由向受害者索要钱财，并根据自己的财力不断改变理由提出转账请求，直到受害者意识到他们被欺骗了。

[典型案例 10]。

虚假信用欺诈

2024 年 6 月初，弥勒市的杨某接到一个自称是某贷款 APP 客服的人打来的电话，该人表示，杨某在 APP 上借款，利息太高，与国家政策不符，现在需要清零数据，关闭注册账户， 否则每个月都会自动扣款，也会影响杨某的个人信用。随后，“客服”发送了让杨登录的网址，并使用APP视频电话联系杨某询问屏幕共享，并指导杨某进行具体操作，表示可以先清空借款APP限额后再注销账户。在对方的指导下，杨某将5万元全部借入一个借款APP，并通过扫码将钱款转入对方指定的账户。后来，对方说杨某名下还有多个高息网贷账户，他想继续转账认证，但杨某觉得不对劲，意识到自己被骗了。

常规分析

诈骗者冒充银行、金融机构的客服人员，谎称受害人之前曾通过微信、支付宝、JD.com 等平台开通过百万保、金条、白条等服务，或称校园贷、学生贷款等账户未及时注销， 或者信用卡、华呗、借款等信用支付工具存在不良记录，需要注销相关服务、账户或相关记录，否则将严重影响个人征信。其后，骗徒以消除不良信贷纪录及核实其纪录为借口，诱使受害人在网上贷款平台或互联网金融应用程式上贷款，并转入受害人指定的帐户，以骗取受害人。

发行丨宋丽娜

审计丨袁英

编辑丨罗春丽， 刘倩

Contributed by丨红河州公安局反欺诈中心