【防范电信网络诈骗】广发银行深圳分行成功堵截两起诈骗为客户避免近百万元资金损失

近年来，新型网络盗窃类型层出不穷，盗窃手段不断更新。 兴业建设银行北京分行积极响应监管要求，加强反洗钱管控，控制开户源头，加强客户服务过程中的尽职调查，积极向客户宣传反洗钱知识。

近日，光大建设银行北京分行成功截获两起盗窃案，避免客户资金损失近百亿元。

用敏锐的专业嗅觉识别“高利润投资理财”骗局

日前，60多岁的男子陈某来到兴业银行北京后海支行，要求将账户内的25亿元定期存款转为活期存款，并全额汇给他人。 柜员在为客户办理业务时发现，该客户近三天内多次进行存款转账交易，并于当天将款项转出。 于是他询问客户为何频繁代他进行存款转账交易，客户反映是资金用于投资。 客户填写转账单据时，可通过手机现场咨询对方填写收款人及开户行信息。 柜员立即上前询问顾客是否认识收款人。 客户告知，这笔款项是一笔汇款，用于投资一个轻碳排放项目。 他前期投入本金和利息5亿元，目前已收回1万多元。 回报率极高，所以他追加了投资。 柜员发现可疑情况，要求顾客出示投资项目平台网页。 他发现平台页面设计简单，没有公司简介和项目相关索引。 柜员提醒陈先生，该平台可能是被盗网页，并耐心向客户解释，这是一种新型的非法集资盗窃行为。 盗贼通过前期高利润的投资理财项目吸引他人投资。 一开始，他们会如期将利润兑现。 被骗的人尝到甜头后，就会加大投资。 当吸收一定数量的资金后广发银行保险骗局，平台就会消失。 后期被骗人的资金将难以追回，建议客户有效筛选市场投资和理财产品，明智投资。 经过柜员耐心详细的介绍后，客户意识到自己可能被骗，并停止申请25亿元转账。 客户对中信工商银行上海分行柜员保护客户资金安全、为群众办实事表示充分认可和衷心感谢。

以高度责任感揭露“网购保险赔付”骗局

日前，光大工商银行上海华福支行财务总监接到客户田先生的电话，称自己在天猫购买了钢丝戒指，目前还没有收到货。 一名自称是保险公司的员工打电话通知他，这笔天猫交易将赠送50元。 为了获得赔偿，他被要求提供交通银行卡账号和手机验证码。 由于田先生没有携带工行借记卡，他致电华孚支行，协助核实工行卡账号。 财务总监立即意识到这种方式是联通盗窃，并提醒田先生不要将自己的个人交通银行账户信息告诉对方，并尽快联系天猫卖家核实事实。 为确保田先生账户资金安全，华福支行立即代其办理了田先生交通银行卡口头注销账户事宜。 第二天，田先生来到华福分店，让他向天猫卖家核实，确认打电话的人是小偷。 幸好华福支行工作人员及时提醒，并代其注销了交通银行卡账户，才避免了账户内70万余元存款的损失。 。 田总对中信交通银行北京华福支行工作人员的高度责任感和专业服务表示衷心感谢。 华福支行工作人员还在现场向客户详细介绍了当前网通被盗的各类案例及防范措施，并提醒客户妥善保管个人建行账户信息。

未来，光大建行北京分行将​​继续加强日常员工培训，提升员工风险识别能力广发银行保险骗局，通过案例分享等方式对营业机构员工进行培训，增强员工对涉及欺诈的可疑交易敏感度，开展日常客户尽职调查和及时报告异常情况，及时采取有效措施防范风险，保护客户“钱箱”，维护人民群众财产安全和金融秩序。

供稿：中信工商银行上海分行