如何识破融资骗局和欺诈 (如何识破融资融券风险)
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如何识破融资骗局和欺诈？
随着环球经济一体化，我国中小企业迅猛开展，特意是一批低劣的中小企业取得境外融资后，犹如雨后春笋茁壮生长。
妇孺皆知，年仅32岁的陈天桥，开办隆重网络仅仅5年，就在美国纳斯达克成功上市，领有150亿元的资产，成为新中国首富；黄光裕“左右手置换”，轻松地成功了买壳上市；牛根生吸引环球上最大的投资银行摩根士丹利，使这位内蒙古大草原上的“牛”，居然跑出了“火箭”般的速度！可以说，他们是成功企业家的代表，他们是中国企业境外资本运作的模范。
正是他们的成功，令多少人钦佩、赞赏和艳羡，盼望着自己的企业也能到海外上市，成功地募集一笔资金，早日成功成功幻想。
但是，一些中小企业和企业家因为不足金融常识、工商消息敞开和急于成功心思等起因，面对融资疑问不够明智，曾经为此付出了低廉的代价。
近几年来，曾出现过有数起投资公司或投融资服务机构以“美国环球银行集团”或“美国纳斯达克”等驻国际办事处名号，打着为中小企业提供融资服务的幌子，用“提供巨额名目资金”、“先投资后上市”、“明投暗贷”等为诱饵启动融资坑骗活动，骗取境内企业预付少量调查费、评价费、服务费或保证金，而后偃旗息鼓，大肆启动坑骗活动，并且活动日益猖狂，手法日益隐蔽，应当惹起警觉。
本文正是基于对企业融资实务及关系融资坑骗行为的钻研剖析来与大家独特分享无关融资坑骗危险防范方面的常识，宿愿能给大家带来收益。
（本文对行骗的投资公司或投融资服务机构以下简称为融资骗子。
）笔者以为，首先应该了解融资骗子骗钱的普通方式和设置融资骗局的罕用步骤，再学会防范融资骗局的基本常识和理性融资应把握的八个准则。
一、融资坑骗的普通方式普通的骗局都大抵有下列五种方式：1.调查费融资骗子与企业咨询业务时，在不了解企业状况的前提下要求到企业调查，且要求支付调查费；2.名目受理费名目受理费，是指融资骗子在收到企业的无关资料后要求融资企业交纳的、对名目启动评价和名目预审出现的费用。
尤其是号称有外资背景的投资顾问机构往往把收取名目受理费，作为一种名目控制程序和费用转嫁的方式。
3.撰写商业方案书费用融资骗子普通都要求融资企业提供名目商业方案书。
普通企业曾经制造了商业方案书，但融资服务机构以各种理由不予认可，并作为名目往下启动的必要环节；要求必定提供所谓“国际规范格局”的商业方案书。
4.评价费在融资环节中，融资骗子会要求对资产或对名目启动评价。
要求企业到指定的融资服务机构或评价机构启动评价；5.保证金融资骗子要求融资企业必定严厉依照自己预先设定的程序操作，否则不往下启动；资金方设置了严厉的守约条款。
6.律师费这是最具备欺诈性的费用。
如今骗子公司收取调查费、评价费、保证金比拟艰巨。
相对来说收取律师费比拟容易。
这律师费大局部要返给骗子公司的。
二、设置融资骗局的罕用步骤1.广泛撒网，海选“指标客户”融资骗子经过合理程序注册国际代表处并提供融资的一套专业方案和步骤，专业设计一套指标真对中小企业的坑骗网络，在资讯媒体；网络上讲出条条是道的融资切实，并借助一些国度政府机构或社聚集团组织的为企业提供培训、咨询洽谈会、论坛等活动中，绘生绘色地做融资“演讲报告”，甚至能提供出融资成功案例，足以让人深信不疑，可信度及高。
2.为“有价值的客户”洗恼3.派“专家”启动“实地调查”所谓派专家“实地调查”，是骗取调查费，大概在1－3万元（目前，融资骗子们曾经放长线钓大鱼，普通不在此项上失掉太大支出），派去几团体到名目地启动所谓的调查，为了体现他们是比拟正轨的公司，同时还会带一个律师一同去。
还要做一个《律师资信调查报告》就是律师装模作样的检查企业的《营业执照》、《银行开户容许证》等资料，这份报告费用要交10-15万元。
为了参与可信度，骗子们还会做一份《名目调查实地记载纲要》他们会一同签字画押，示意大家分歧赞同，说这些文件要报送到所谓的总部同意等流言，给融资企业担任人一颗定心丸，使你觉得这钱花的值得，此名目有宿愿，他们才好实施下一步坑骗。
4.初审经事先签署合资动向书融资骗子大概在两周后，电话告知企业：“贵企业的名目曾经经过，总部选择投资，请你们来北京签署无关法律文书”。
在签署《合资动向书》或许《投资协定书》时，骗子们这时刻才通知你须要补充一些资料，装模作样的对融资人说，如今总部要求做一份合乎国际惯例的中英文版《商业方案书》必定由总部认可的具备威望性的机构编写，费用你们自己和北京XX投资咨询治理有限公司商谈，还会伪装“咱们尽量帮你打招呼，活动一些，你们如今是投资时期很多中央都须要花钱的”。
说得融资人感动不以，再加上曾经签署了《投资协定书》，心存晓幸，骗子抓住融资人的心思开展功势，这个所谓合乎国际惯例的中英文版《商业方案书》15－20万元，就这样落入融资骗子同伙的帐号了。
常常出现的高收益网上理财富品骗局都有哪些
典型的高收益网上理财富品骗局之一，是骗子们打着理财的旗帜，给出很高收益的理财富品，但是自己却只要一个空壳网站，连第三方在线支付都没有。
典型的高收益网上理财富品骗局之二，是稍微初级一点的分成骗局。
在分成骗局里，骗子用的手法比拟成熟。
先是伪造出一个以假乱真的理财投资平台，而后吸引投资者们投资。
典型的高收益网上理财富品骗局之三，是针对老人的骗局。
骗子普通会经过各种方式骗取老人的信赖，而后又以老人不会启动网上投资为由，协助老人启动操作，从而骗取钱财。
面对这种骗局，只能通知老人遇到所谓投资的时刻先通知年轻一辈。
理财金融类骗术都有哪些？
1. 高额贴息揽储2. 银行“飞单”3. “原始股”4. 混杂运营范畴5. 存单变保单6. 互联网上的金融传销7. P2P“圈钱”跑路如今骗子太多，选用要选用靠谱的.如何判别一个平台的牢靠性：一、要看平台的资质。
营业执照，组织机构代码证，注册资金等要细心核查，很多平台的资质是造假的，不细心核查容易受骗，关系消息可以到外地工商治理局网站下来检查核查。
假设有条件的话，可以实地调查平台。
二、要看平台的全体收益状况。
金融行业是个危险定价的行业，高危险高收益、低危险低收益。
正轨的平台收益都不会太高，普通在10%-18%左右，只要刚上线的平台为了人气才会发收益稍等提高点，但普通状况下也不会超20%。
遇到一些收益特意高的平台，最好还是远离吧。
三、要看平台的安保保证措施。
标的靠不靠谱，有没有第三方担保机构担保，资金有没有第三方平台托管，风控流程如何，都要具体的去了解。
四、要看下投资人和第三方平台对该平台的评价如何。
普通网上都能搜查要投资人或许第三方平台对该平台的评价，要多看看有没有负面的评价，评价的主观不主观。