警惕！有人假借“区块链”圈钱：几十万人受骗，涉案金额80亿！
来源：21世纪经济报道（ID：jjbd21；记者：李玉敏、周燕燕、辛继昭）、刘润（ID：runliu-pub；润米咨询董事长，互联网转型专家，前微软战略合作总监，22万订阅量的《刘润5分钟商学院》创始人）
区块链骗局层出不穷！
有哪些骗局？让我们来一探究竟
图片来源：TuChong Creative
记者了解到，打着“区块链”旗号的非法集资、诈骗模式愈发复杂。
“区块链赌博”
“区块链游戏”
“区块链挖矿”
......
各种噱头让人眼花缭乱，真假难辨。
1.区块链博彩其实是“空气货币”
举报此案的投资者被踢出微信群
例如，Hero Chain（HEC）以“区块链赌博”的名义进行欺诈活动。
HeroChain官方介绍，是一个遵守全球法律法规，面向全球提供合法游戏及娱乐科技服务的Gamble as a Service（GaaS）游戏服务生态，项目代币HEC总量50亿，永不增发。
2018年1月15日，Hero Chain项目发行的代币HEC在某线上交易平台上线，但刚一上线就跌破发行价，成为了虚拟币。
英雄链项目代币HEC破发发行价后，其内部团队及投资代理持续进行大量虚假宣传，称HEC短期内能有百倍回报、上线一线交易所、承诺用HEC可以购买柬埔寨金海湾的房产，甚至承诺澳门赌场可以覆盖英雄链代币的销售。
一些被骗的投资人听信宣传，追加投资。2018年10月，英雄链官网被关停，其间部分投资人中的维权人士、报案人被踢出微信群，最终官方微信群解散，项目负责人消失。
2018年12月29日，Hero Chain 提交申请。
英雄链项目从一开始就是一个精心包装的诈骗项目，号称国外项目，实为国内相关人员自导自演的项目。
2. 以区块链游戏为名进行诈骗
数十万人受骗，涉案资金高达80亿
还有人以区块链游戏的名义进行诈骗。
例如幸运十二生肖（又名Luckyzodiac）是一款区块链游戏，通过抓宠物可以赚钱，抓宠物时间一般为1-5天，到期自动售卖。需要先预约宠物，然后在约定的时间去抓宠物，不同宠物的收益是不一样的。
比如一只兔子每天的收益是5%，它的价格是1万元，那么你每天就能赚500元。
用户邀请身边的人成为狗主人（二级狗主人）可获得直接推广收益，继续推广的二级狗主人也将获得推广奖励。一级狗主人还可获得二级狗主人消费的佣金。
2019年8月6日，幸运十二生肖崩盘，数十万人受骗，涉案资金达80亿。
3. 区块链挖矿骗局
此次灾害造成至少1.4亿元人民币的损失，涉及6800人。
区块链的记账也被形象地称为“挖矿”，也有人借着挖矿的名义进行诈骗。
例如，南京一家数据公司开发了所谓的“矿机系统”、“亚洲数字交易平台”、“区块链钱包”和“会员系统”，并为“天使币”项目搭建了网络运营平台。同时，该公司通过现场会议、网站推广、微信公众号推送等方式公开宣传该项目。“矿机”分为小型、中型和大型，租赁价格分别为1000元、5000元和15000个“天使币”，租赁期为365天。“矿机”每天可以挖出不同数量的“天使币”，而“天使币”在交易平台上开始交易和套现后，可以获得高额收益。
事实上，该笔投资资金除少部分用于公司“天使币”项目费用外，绝大部分投资资金被划入个人账户或用于支付员工、介绍人佣金，并未用于任何实际生产经营活动。
据了解，该公司因资金链断裂，目前交易平台已关闭，造成至少1.4亿元资金损失，涉及6800余人。
4. 区块链助力传销复活
此外，不少媒体也报道称，不少传销机构借区块链之名招揽人员，实施诈骗。
据巡视日报报道，2016年3月，连云港市公安局接到匿名举报，称卢某等人打着“互联网+”的幌子，在连云港市推广“虚拟货币GGP共赢积分”项目，通过互联网发展会员缴纳会员费，采取虚拟积分变现盈利模式，涉嫌网络传销。经调查发现，这是一起发源于北京、波及全国的圈钱骗局。
该组织打着“区块链”“互联网金融”“电子商务”“数字中国”等旗号，在短短半年时间内，发展了30层下线，吸纳会员账户10900余个，吸收投资3.2亿元。
2019年9月25日，江苏省连云港市海州区检察院起诉的卢某等组织、领导传销团伙案二审宣判，维持一审指控和主要判决，新型网络传销团伙落幕，组织者落入法网。
上海、广东、河南……
多地发布风险提示！
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近期，多地地方监管机构也发布风险提示，防范以“虚拟货币”、“区块链”等名义进行非法集资。
上海地方金融监管部门14日发布通知指出，近期存在利用区块链技术进行虚拟货币投机活动的苗头，要防范再度抬头，对辖区内虚拟货币相关活动进行排查。
《通知》要求，对三种情况进行彻查：
一是组织境内虚拟货币交易；
二、以“XX币”或“XX链”形式发行虚拟货币，募集资金或以“区块链应用场景落地”为由炒作比特币、以太坊等虚拟货币；
三、为在海外注册的ICO项目、虚拟货币交易平台提供宣传、引流、代买代卖服务。
11月8日，广东省东莞市金融工作局发布《关于防范借“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》称，近期，一些不法分子打着“金融创新”“区块链”旗号，发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”吸收公众资金，侵害公众合法权益。此类行为并非真正基于区块链技术，而是借区块链概念进行非法集资、传销和诈骗。
风险提示称，借“虚拟货币”“区块链”名义进行的非法集资主要有三个特点。
一是网络化、跨界性明显。
依托互联网、聊天工具进行交易，利用网络支付工具收付资金，风险分布广泛、蔓延迅速。有的不法分子在境外租用服务器搭建网站，实实在在为境内居民代为活动，远程操控实施违法犯罪活动；有的个人在聊天工具群中声称获得境外优质区块链项目投资额度，可以代为投资，实则为诈骗行为。上述违法犯罪活动的资金大多流向境外，监管和追踪难度极大。
二是欺骗性、诱惑性、隐蔽性强。
他们利用区块链等热门概念进行炒作，打着响应国家产业政策、进行创业创新的幌子，捏造各种虚假项目甚至组织检查，欺骗公众信任；以ICO、IFO、IEO等名义发行代币，以高额收益为诱饵，打着“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”等口号欺骗公众；实际操作中，不法分子通过操纵所谓虚拟货币价格走势、设定盈利及提现门槛、规避监管规则等方式非法牟取暴利，隐蔽性极强。
三是存在多重违法风险。
不法分子通过线下活动、论坛、微信群等方式宣传ICO、区块链项目，以“静态收入”（币值升值收益、原始股分红等）和“动态收入”（发展下线收益）为诱饵吸引大众入金，诱导投资者招募人员不断扩充资金池，存在非法集资、诈骗、传销等违法犯罪行为。
11月15日，河南郑州警方将诈骗团伙犯罪嫌疑人高某、胡某、冯某从古巴遣送回国。
郑州警方通报称，经侦查发现，2018年10月至2019年2月，犯罪嫌疑人霍某等人先后设立并实际控制河南联信科技有限公司、AT交易所等公司，并将其购买的硬盘、主板、机箱等物品贴上标签后组装起来，生产出能够生成虚拟货币的所谓“矿机”。
高某等人谎称客户可以投资“矿机”，通过挖矿、兑换、交易等方式获取高额收益，但在客户为“矿机”支付高价后，公司却以交易平台被黑客入侵为由，冻结客户兑换的数字货币，并通过后台不让客户提现等方式，非法占用客户资金。涉案资金高达13.6亿元，受害人数达7000余人。经调查，公司高管高某、胡某、冯某在案发前已潜逃境外。
如果我们想避免被那些伪装成区块链的非法集资骗局所欺骗，我们可能需要更多地了解区块链。
科普 | “区块链”是什么？它和比特币有何关系？
一天，“区块链”作为神秘嘉宾出席了一场以区块链为主题的论坛。当观众们正在探讨区块链的各类应用时，主持人宣布本次论坛最重要的嘉宾——“区块链”本人即将登场。话音刚落，会场欢呼声一片，所有人都起立，用热烈的掌声欢迎“区块链”。
于是，在众人激动的目光中，“区块链”开始了他的演讲。
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大家好！我就是传说中的“区块链”本人，很高兴受邀参加这次区块链论坛，和大家分享。
首先感谢大家对我的极大关注，过去几年，特别是去年，包括今天的这个会场，我都能深深感受到大家的热情，但今天我承担的荣誉太多了，这应该属于我全家人。
我有一个大家庭，家里的每一位成员，我的父母、兄弟姐妹，都非常了不起。所以今天请允许我隆重地介绍一下我的家庭成员。
我的父亲：权力下放
第一，我的父亲是一位著名的哲学家，他主张去中心化。
我的父亲诞生在全人类的虚拟世界，他是活在全人类心中的一种信仰，英文里我们叫Decentralization，在中文世界里他也给自己起了一个很时髦的名字，Decentralization。
我父亲从人类出现开始就一直在世，他主张去中心化，实现人与人之间直接沟通、直接交易、直接传播，他相信有一天，我们可能不再需要中心化的机构。
在人类几十万年的历史长河中，我的父亲一直在寻找一个能够实现他去中心化的哲学理想，并且被他真心爱着的人。
后来他爱上了很多不同的人，但是直到我母亲的出现，他才明白什么是真爱。
我的母亲：互联网
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我的母亲就是互联网。
互联网是一个没有中心节点的网络结构，本质上整个互联网上每一个点都是同等重要的，所以我爸爸认识我妈妈之后就疯狂地爱上了她，然后两个人组成了一个家庭。
后来他们生下了八个孩子，继承了父亲分散的基因，对世界产生了巨大的影响。
我是家里的第七个孩子。我有六个哥哥姐姐和一个弟弟。这就是我的家。
现在请允许我向你们一一介绍我的兄弟姐妹。
老大哥：P2P 下载
我大哥的名字是 P2P Download。P2P 是我父亲的姓氏，所以第一个孩子的姓氏是 P2P，名字是 Download。
我的大哥是1999年来到这个世界的，他的父亲是当今互联网界非常著名的企业家肖恩·范宁，他在1999年创办了一个名为Napster的mp3音乐分享网站，他也是Facebook最早的顾问、投资人和股东之一。
Napster 允许所有人自由下载 MP3 文件，但是这些 MP3 文件并不存储在 Napster 网站的硬盘上，如果真是这样，那么如果把互联网上所有的音乐都存储在这里，存储容量将非常大。
于是 Shawn 做了一件事，就是把每个人电脑上的 mp3 都编成一个目录。如果你要下载一个 mp3，Napster 就会找到那些有这个 mp3 的电脑，同时从这些电脑上下载小片段，然后拼凑出你电脑上的 mp3。所以 Napster 本身并不拥有这个 mp3，它只是帮助那些有 mp3 的人互相分享。我们把这叫做点对点共享。
我大哥的本质就是一种硬盘共享，就是把每个人电脑上的硬盘拿出来一部分，共享给别人使用。
后来老大哥在国内也有了对应的形式，就是迅雷。迅雷是一个P2P下载器，它的逻辑就是把电影文件放在不同的电脑上，然后互相分享，这种模式大大节省了资源。
父母非常高兴，因为我的大哥给人类带来了巨大的改变。当然，事情也不是一帆风顺的，因为P2P下载对版权保护产生了很大的冲击，美国后来禁止了这种方式的MP3分享，Napster也在2002年宣布破产。
但这种逻辑依然存在。
我的二哥：CDN
我的父母随后生下了他们的第二个孩子，我的二哥CDN。
当时大家在网上看电影有一个问题，比如你在上海的视频网站看电影，在上海看会很慢，因为电影是存放在北京的服务器上的，如果你在深圳看，响应速度会更慢。
那怎么办呢？一个办法就是把电影放在很多个不同地区的服务器上，看电影的时候就找最近的服务器去访问，这就是CDN。
所以美国和中国很多电信公司就成了我二哥的接生婆，他们把内容放在很多不同的地方，你在上海看电影，你就从最近的机房——上海的服务器看，在北京看电影，你就在北京的服务器上看，这就是分布式存储，共享分布式带宽。
当我的二哥长大后，它就演变成一种形式，叫P-CDN，就是我爸爸的姓氏P2P放在前面，把大家家里的电脑都变成CDN了。
过去我们把内容放在机房，不管是中国还是美国，机房数量都是有限的，如果我们能利用大家家里的带宽，那你看电影的时候，就是访问邻居家的电脑，这是最快的。
关于 P-CDN 的实现，还要感谢帮助其在中国落地生根的迅雷公司。迅雷很早就开始使用 P-CDN，并且向会员销售了一个产品，当时叫 Money Maker，后来叫万客币，其实就是一个可以让会员使用家庭网络互相访问网络带宽的设备。
除了迅雷，我们还要感谢那些电信机房，感谢肖恩，感谢Napster，让老大哥共享硬盘，二哥共享网络资源的方式得以诞生和发展。
我的三哥：分布式计算
然后我的第三个弟弟出生了，他的名字叫分布式计算，他是一个科学家，他出生的时候轰动了全世界。
我的三哥在干嘛呢？
过去我们破译一个算法或者密码美国骗局+迅雷下载，用到一个东西：超级计算机。就是机房里有一台很强大的计算机，它的运算速度比世界上任何一台计算机都快。这就是集中式计算。
那么什么是分布式计算呢？就是把需要大量计算的任务，比如破译一段密码，或者计算一个 DNA 序列，分解成无数个小块，分成小块之后，扔到世界各地的小型计算机里，比如你家里的个人电脑里。
当全球数千台、数万台甚至数十万台个人计算机的CPU同时计算的时候美国骗局+迅雷下载，其计算速度无论如何都会比超级计算机快。
我爸妈很高兴，因为他们生了一个科学家，一些以前人类无法解决的难题，比如遗传学、密码学这些需要大量计算的难题，在我三哥面前都轻松解决了，所以我很佩服三哥。
各位朋友，我已经向大家介绍了我的三个兄弟：P2P下载，P-CDN和分布式计算。
他们各有各的能力，我大哥用来共享硬盘，二哥用来共享网络带宽，三哥用来共享CPU资源。三个兄弟长大后，互相照顾，互相帮助，于是就联合起来组成了一个联盟，叫边缘计算。
过去我们是通过云计算来提供资源共享的，云计算跟我们是远亲，它通过互联网给每个人提供一个巨大的、远程的云计算机。
但我的三个兄弟讨论，能不能不利用云来提供集中的计算资源，而是共享每台电脑的CPU资源、网络资源、硬盘资源，这样全世界的电脑加起来就变成一台虚拟的电脑。
我们叫它分布式云计算，就是互联网上所有的计算机都提供云计算服务，我们协调大家。三兄弟商量了一下，把他们的这种结合称之为边缘计算。
我特别钦佩我的三个哥哥，因为我相信边缘计算会给我的父母带来巨大的荣耀，我也祝愿他们的边缘计算计划取得巨大的成功。
我的四姐：社交媒体
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之后，父母又给我生了第四个妹妹——社交媒体。她是我父母生的第一个女孩，所以他们特别喜欢她。
过去的媒体是中心化的，虽然可以代表正义、代表中立的观点，但是话语权却集中在全球少数人的手里。
我的四姐出生后，给了每个人公平的发言机会，每个人的声音都能被别人听到，整个世界立刻变得非常情绪化，每个人都能表达自己富有创意和情感的想法。
是谁生了我的四姐？在美国，我们要特别感谢Facebook和Twitter。在中国，我们要感谢新浪和腾讯。他们共同生了我的四姐。
四姐的出生，给了父母很大的信心，因为有了她，大家的声音才能被全世界听到，她是网络世界里人见人爱的一朵花。
我的五哥：P2P借贷
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我的父母突然想到，他们是否也能生一个从事金融行业的孩子呢？在一个叫Leonard Laplanche的美国人的帮助下，他们生下了我的第五个弟弟，并给他取名为P2P Lending。
伦纳德想，有钱人为什么要把钱存入银行？如果你想借钱，为什么一定要去银行？于是他创办了一家名为Lending Club的公司，帮助父母接生。
P2P借贷是什么意思呢？就是说我今天需要钱，不用去银行，而是直接去找有钱人借。
在美国，如果你今天在银行存钱，活期存款的利率是0.25%/年，但如果你用信用卡借钱，信用卡的利率是17%/年。为什么在银行存钱是0.25%，取款却要17%？这太不合理了！还不如放开一点，直接把钱借给对方。
这是我做P2P借贷的五哥，他是个很叛逆的孩子，一直主张人与人之间可以直接借贷，所以跟传统世界里特别顽固保守的一群人大吵了一架。五哥在世界各地做过很多冒险的事情，但也帮很多人借过钱。
五哥是我们整个家里最有争议的一个。
我的六哥：众筹
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我的父母在生下我从事金融行业的第五个弟弟之后，很快又生下了我的第六个弟弟，名字叫Crowdfunding，他是由一家叫Angel List的美国公司催生出来的。
过去我们融资都是通过找风投或者上市，这些都是中心化的融资方式。其实机构或者股市的钱也是无数投资者给的。那么如果一个企业需要钱，能不能直接向这些分散的投资者借钱呢？
当今金融界之所以有监管，是因为世界上有很多不合格的投资者，也就是没有风险识别能力和承担能力的人，拿他们的钱去投资就会有金融风险。
在中国，如果超过200人就叫非法集资。我们能不能在这200人中找出有识别能力、有风险承受能力的人，把他们的钱不经过中介就拿走？我们把这种方式叫众筹，这是我的六哥。
和五哥相比，六哥似乎稳重一些，但他还是让全世界头疼，因为他还是有金融风险，但他让很多优秀的创业者拿到了投资，给了他们改变世界的机会。
在全球引起巨大轰动的美国打车应用Uber，其第一笔钱就是通过Angel List的众筹获得的。
我很喜欢我的六哥，他年轻的时候就是个天才，而且取得了这么大的成就。
我小七：区块链
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我是第七个孩子，我叫区块链，帮我接生的人叫中本聪。中本聪在2008年发表了一篇论文，论文题目就是《基于点对点技术的数字现金系统》。
我跟大家强调两点，第一点，它是基于点对点的技术，点对点就是我的父亲，也就是P2P。
第二个叫数字现金，数字现金和数字货币有很大区别，货币就是钱，钱又不只是现金，数字现金体系是一个非常狭窄的领域。
什么是现金？纸币、黄金和白银都是现金。所以我在这里处理黄金和纸币，而不是银行账户。
我们是如何实现这一点的？我们利用了我父亲的基因——点对点技术，并将会计功能放在每台计算机上。
我是一个分布式会计技术，我有分布式会计的天然优势，但是我也有一些缺陷，不能解决所有的问题。
我的缺陷是什么？分布式记账意味着以前银行保存的账本现在需要存储在整个网络的每个节点上。当它存储在每台计算机上时，会造成巨大的资源浪费。你可能没有意识到这一点，但我确实深受其害。
所以我只能在数据量非常小的地区做分布式记账，在数据量非常大的地区就做不到了。例如，很多人希望我做老大哥做的事情，即在整个网络上共享文件。但在整个网络的每个节点上都放一份副本需要大量资源。
分布式账本最大的作用就是去掉中间的信任机构，在我的努力下，未来可能一些第三方的信用机构就不再需要了，人类生活的效率会提高。
我出生后不久，中本聪也为我接生了一个孩子，所以我是家里最小的孩子，也是第一个生孩子的人。
我的儿子：比特币
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我的孩子叫比特币，是基于分布式记账技术的数字现金。比特币发行模拟黄金，总量2100万枚，每4年挖矿量减半。
我的父母特别期盼他们的孙子孙女——这种不需要世界上任何中央银行的去中心化数字现金系统可以让世界金融体系更加透明。
当然我希望孩子能够健康成长，不要因为大家对他的期望过高，让他从小就陷入自我膨胀，他需要健康的发展。
我的侄子：ICO
在我有了孩子之后，我六哥也通过众筹有了儿子，他娶了一个女人，叫Coin。Coin是比特币的原型，也是比特币的逻辑。他们俩结婚之后，也就是众筹得到了Coin的逻辑之后，生下了他们的儿子ICO，是我们整个家里的第二个孙子。
每个家庭都有自己的难题，我们家最棘手的难题可能就是我的侄子ICO了。
ICO给全世界和我们家造成了很大的困扰，就是他很小就出来闯荡社会，没有受过良好的教育，在没有任何实际项目执行的情况下，就迅速筹集了大量的比特币、以太坊，或者其他代币。
所以我们希望人类能够配合我们的管理层，让它融入到人类的监管体系中，让它在人类的监管下健康成长，学习一些风险管理，让好的项目涌现出来。