比电信诈骗更恐怖的骗局，都在这里了！(附最全名单)
案件
8月19日，河北省衡水市男孩徐玉玉被骗杂费9900元后去世。 同日，另一名女大学生也向警方报案，称手机被盗，被骗去6800元杂费。
8月23日晚，徐州市睢宁县四川工学院即将正式进入大二的中学生宋振宁，也因联通被盗后肾衰竭不幸去世。
短短一周内，石家庄市三名大学生受骗，其中两人不幸身亡。 生气的！
实用操作手册
明天投资者已经梳理了联通盗窃的地下链条，明天给大家分享一些如何避免上当受骗以及上当受骗后的实用操作手册。 请务必保留。
不要轻易给任何人汇款！
信息泄露是诈骗的起点。 防止您持有自己的信息，也是我们自身反欺诈的出发点。
无论线上还是线下，请勿在宣传材料、网站等中填写您的详细或敏感信息。
1、个人邮箱、网上支付和交通银行卡密码必须不同； （特别不要使用身份证上的生日）
2.持有公民个人信息的网站或者单位必须对用户信息进行加密并采取分级查看权限设置；
3、增强个人信息安全意识，不轻易向无关人员提供个人信息；
4、谨慎参与线上线下调查活动；
5、妥善处理快递单据、门票、购物小票等含有个人信息的票据； （最好把它们撕开）
6. 提交简历时仅提供必要的信息；
7、网上交易时，需要到正规的交易平台网站，并注意验证网站的真实性；
8、只要您有Apple ID对应的邮箱账号和密码，就可以更改Apple ID的账号和密码。 苹果用户应加强对Apple ID及关联电子邮件账户密码的保护，防止账户密码数据泄露。
在任何情况下都不应轻易向任何人汇款！ 不送钱！ 不送钱！
如果不幸被骗，被骗后第一件事就是举报！ 这是与骗局比较速度的时候了。
知乎上一位研究联通联通盗窃项目的专家表示，被骗举报后的流程是，警方接到报案，冻结涉案账户，然后进行查询。 包括五大银行在内的大部分建设银行已经实现了这两项查询冻结功能。 因此，受骗后一定要及时举报。 检查冻结的条件是卡号或护照号。 通常骗子会给您卡号。 如果您被骗，请务必保留转账账号。
如果及时报警，骗子还没有转钱，这是最好的情况。 如果钱已经转出怎么办？ 您可以根据您的账号查询您的护照信息。 目前，交通银行在办卡时会收集信息。 通过查看账户信息和交易明细，你知道的东西越多，找到它们的概率就越大。
事实上，并不是所有报警的诈骗案件都能得到解决。 这件事情是由很多原因导致的。 但对于我们这些受骗的人来说，我们首先要尽力而为。
八大金融骗子
不仅是联通盗窃，还有两类骗子一定要警惕：金融骗子和传销。
1、“有限合伙”容易出事故
一些理财公司以有限合伙基金名义，发行固定收益承诺产品，债务融资交易猖獗。
这是一个陷阱。 从全球来看，基金不能承诺固定收益，我国基金法也明确规定不能承诺固定收益。 承诺固定回报的债务称为债券。 发行时，必须由第三方独立机构进行评级和定价。 以基金的名义上海帝豪消费养老骗局，没有风险定价，并承诺固定回报。 这实质上是一种非法集资行为。
2、地下黄金炒作深藏“地下”
在国外，合法的黄金投资渠道大致有四种：订购实物黄金、金项链、投资金条等； 参与证券市场的黄金证券交易； 参与北京黄金交易所黄金T+D交易； 参与交通银行纸黄金交易等
所谓地下炒金，就是潜伏在这个渠道之外的黑色平台，谎称其公司代理台湾、欧美等国家和地区的正规交易平台，或者干脆自立门户。银行并进行投注。
两者的区别在于，后者的盈利点是捕捉点差和佣金收入，而前者则不议价地欺骗你。 地下炒金的风险是：一是杠杆高，极易爆仓； 二是地下炒金公司非法经营手段较多，人为地给客户造成巨大损失。
3、外汇交易的黄色区域
外汇交易有两种类型。
一是个人实盘外汇交易，即不可透支的可自由兑换外汇之间的交易。 全省各大商业建设银行均开通了此项业务。
一是外汇保证金交易（外汇保证金），即上述外汇交易平台的业务类型。 它具有杠杆交易的性质，杠杆倍数一般放大到50倍、100倍，甚至更高。
尽管在发达的国际市场，外汇保证金交易普遍被认为是高度投机、高风险的产品。 一些活跃在国外的外汇交易平台虽然是国际上的正规机构，但由于我国尚未完全放开外汇交易，因此仍处于白色区域。
4、释放原始股“诱饵”
“原始股”是指公司上市前发行的、上市一段时间后可以出售的股票。 近年来，一直有人打着原创股的幌子行骗。 除非你是准上市公司的员工或高管，甚至是准上市公司引入的战略投资者（如PE等），否则普通人很难获得。 准上市公司原有股份，准上市公司不会借机对外出售其原有股份。
5、贵金属交易谨防雷雨
大多数现货贵金属交易平台往往由自然人或公司投资设立，通过转让会员牌照和交易费用来赚钱。 它们的交易透明度较低，大多不公开交易数据和详细的交易规则。 通过转让会员牌照来发展会员，会员可以发展代理商以获得更多的投资者。 交易所及其会员的这种盈利模式，已经注定了他们在开展经纪业务和实际交易过程中为了金钱而从事违法甚至违法的行为。
6. 在欧洲交易中不要寻找“导师”。
那些所谓的“导师”是欧洲市场交易所的会员或代理人。 业务人员在骗子中回扣很高。 因此，他们会不遗余力地吸引人们开户，抓住投资者贪婪的弱点，进行强有力的诈骗。 心理攻势。
在交易中，“导师”了解客户的资金数额后，有时会让客户先小赚一笔，促使投资者投入更多的资金，甚至当客户持续出现巨额亏损时，他也会提示客户购买 返还资本，直到投资者损失所有资金。
7.虚拟货币庞氏玩法
这些金融盗窃方法成本更低、效率更高。 他们不需要租办公室来误导投资者。 花钱建网站可以赢得人们的信任。 他们甚至节省了宣传材料彩印的费用，只需要制作一些简单的图片即可。 电子稿就够了； 更节省的是人工成本。 受到高利率诱惑的参与者会自发地在陌陌学园等社交网络平台上进行“微商式”传播。
8、假建行、假信托、假基金：各类“李鬼”
“银行”里面有一个柜台，穿着工作服的工作人员在柜台上工作。 点钞机、电脑、打印机、监控系统等一应俱全。
不仅是假建行，假信托、假基金、假货公司近年来也频频被举报。 比如，一些毫无根据的“信托公司”打着“受他人委托，代他人理财”的幌子，到处宣传。 甚至还有公开发售的“集合信托计划”，但在保监会网站上却查不到这家“信托公司”的名称； 或者存在一些假信托产品，打着正规信托公司的幌子筹集资金。 此类骗子变得越来越难以被发现。 不少投资者被骗，正规信托公司遭遇无理灾难。
六大传销要远离
近年来，我国影响广泛、性质较为恶劣的传销类型包括：金融传销、“旅游型”传销、电子商务传销、“国家工程”型传销、“假直销企业”式传销、“假”式传销等等。慈善传销、“养老”传销……
1. 金融传销
承诺高额利润以吸引投资。 常见的吸引资金项目有“××金融合作社区”、“××金融互助平台”、“××金融互助”、“××慈善金融合作平台”、“××金融互助投资”、“××金融互助”、“××金融互助”、“××金融互助”等。 ××互助社区”、“××财富互助平台”等；
这些行为隐蔽性强，大多由境外人员远程控制。 投资资金通常通过个人建行账户、财付通或第三方支付平台进行转账。
如今，很多金融盗窃行为都伪装成互联网金融。 近日，保监会、工信部、建行、工商总局等四部委对此发出预警。 “这样的运营模式违反了价值规律，资本运作无法常年维持，一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失。” 同时，还需警惕以私募、投资参股、发展渠道经销商、***回扣等为名的金融传销。
典型：
“嗯”
《宝币》
《百川币》
《聚宝财经》
《寰球利津》
《中国蒙古商》
《美国矿业》
“易富地基金”
“虚拟U币”
《假冒的20世纪丽奈》
《ABCD财富网》
2. 网上传销
借助互联网，打着电子商务或微商的幌子，成本较低，发展迅速，行骗不涉及面对面的接触。
一些传销分子打着电子商务幌子，开展“网络营销”、“网络直销”、“网店加盟”、“循环消费”、“买满100返”等非法传销活动。增加消费”、“在线娱乐的同时在线赚钱”。 金钱”等宣传很有吸引力。
目前，网络传销迅速发展的原因一是传销分子通过QQ群、网络游戏、YY语音、网站峰会等工具传播信息非常方便； 其次，网络传销号称“在家就能创业，穿衣服也能赚钱”，“泳衣也能赚钱”，非常煽动； 第三，网络传销在很大程度上吸引了陌生人，吸引人的成本相对较低，不需要陪他们吃饭、玩、辞职。
同时，线上传销的“拉人”骗局更加隐蔽，发展速度和线下更快，被骗人数更大，骗取钱财的方式也更加多样。 堪称“骗钱不遇”。
典型：
《云数据交易》
“微信亮起来”
《重庆快联科技》
《粉丝帝国》
《4G商城假平台》
“众和支付”
“注册会员，充值网络话费”
3.“旅游”传销
以“旅游直销”、“低价旅游”、“自由行”、“边旅游边赚钱”等噱头，通过手机在陌陌上添加好友向线下发展，吸引人们加入、付费，并像病毒一样传播。 非常快。
“只需支付少量会员费，即可免费享受高端旅行”“加入我们，免费环游世界”“别人花钱旅游，我们旅游赚钱”“旅行+创业”。 .. 目前，直销企业和准直销企业中还没有旅游公司。 同时，由于旅游目前并不属于直销特许产品范围，短期旅游公司不可能成为合法的直销。
典型：
“西弗吉尼亚州的梦想之旅”
《河北凌源网络科技》
“红色旅游”
4.“国家工程”传销
他们打着“国家支持”、“政府背景”、“文化产业”、“精神文明”、“好项目产业联盟”、“农业发展平台”等幌子，伪造国家机构文件、虚拟公司。 新产业的旗帜是虚假宣传。
他们往往通过“连锁销售”、“连锁加盟”、“投资开发”、“资本运作”等方式上海帝豪消费养老骗局，或通过考察、旅游、特许经营、“开发代理”、“设立工作站”等方式从事传销活动。 ”等形式。
典型：
《1040计划》
《明明商》
《西部大开发》
5.“假慈善”传销
可以说，他有官方背景，打着“慈善救治”、“爱心互助”的旗号，误导善良群众，被“做慈善、建和谐园林”、“爱心助人”所欺骗。贫困学生”等。
典型：
“积善家园.com”
“世界和谐基金会”
6.“养老”传销
以“养老消费”、投资养老院等名义，发展大量会员，达到融资、赚钱的目的。
随着我国人口老龄化的推进，在政府鼓励私营部门参与养老产业的同时，一些打着“养老”幌子的模式也出现在市场上，但实际上是为了聚敛财富和土地，甚至构成诈骗罪。
典型：
《上海嘉应朗消费养老》
《天泉投资管理养老院项目》
赠送大量传销组织名单
1040阳光工程
20世纪瑞纳
4G商城
ABCD财富网
Amazing5国际财务管理
ASI 窥视币
BBL国际合作
BM币
鲍勃互助经济
DGC共享币
国际足联精算
GGP全球积分
GMK虚拟货币
摩根大通硬币
KTB投资集团
液相色谱
LQB
MBI
MDD互助
MFC币
MIC财务管理
MMM社区
男男性行为互助