套路贷经典案例 (套路贷经典案例分享)
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套路贷经典案例
2013年以来，曹等人在杭州从事高利放贷业务，经过诉讼讨债，纠集朱某利、葛某辉等人，先后注册或参股杭州西康、育才、智胜、裕信、浩然、等投资公司，从事合法放贷、讨债业务，后逐渐演化为签署空白合同、制作虚伪银行流水、恣意认定守约、恶意提高存款额度、软暴力等。
该组织笼络侵蚀外省法院任务人员，应用司法公权利合法顾全其名下财富。
同时张贴大字报、泼漆、堵锁眼等。
对受益人形故意思胁迫，迫使其“谈判”“和解”，支付虚增的债务。
“套路贷”组织在杭州合法保存房产174套、商铺15间，涉案金额9200余万元，合法获利1800余万元。
除此之外，这种应用司法力气索债的形式，在杭州的“套路贷”行业也被模拟，吸引了杭州泛滥的借贷公司，如余旭、丁龙、汉蓝等。
要被动配合。
他们借助自己的司法资源，以业务引见、账户转账、委托诉讼等方式独特启动“套路贷”优惠，重大破坏杭州市社会经济次第，重大危害人民生命财富安保，重大损害司法公信力，形成了极端顽劣的社会影响。
2018年2月，杭州市公安局组织展开集中收网执行，彻底捣毁该黑恶立功组织及其“包全伞”。
往年5月，杭州拱墅区法院区分判处曹等25名原告人25年至4年不等的有期徒刑，剥夺政治权益，并处没收局部财富，罚金等。
因组织、指导、参与黑社会性质组织、坑骗、巧取豪夺和虚伪诉讼立功。
目前，该案正在二审中。
2015年3月以来，为谋取经济利益，刘某欢伙同尤某海等人，在宁波宁海县成立天丰投资公司，以民间借贷为幌子，从事“套路贷”优惠。
该团伙分工明白，有专门的存款和讨债人员。
以低息、快贷为诱饵，吸引被害人签署虚增借款合同，以“虚增债务”、“肆意确定违法”、“胁迫债务”、“虚伪诉讼”等手腕合法占有他人财物。
它还雇佣了一群暴徒，散发砍刀和其他立功工具，并投掷油漆和玻璃，以迫使受益者归还收缩的债务。
该组织合法集资近2000万元，受益人数达数百人，形成顽劣社会影响。
2018年4月，宁海县公安机关展开集中收网执行，彻底捣毁该恶权利立功团体。
往年5月，宁海县法院以坑骗罪、合法拘禁罪、寻衅滋事罪、赌博罪区分判处刘某欢等18名原告人有期徒刑18年至5个月不等，并处没收团体财富和罚金。
2015年9月以来，谢某辉、史某全、胡某兵、等人注册成立浙江投浙家金融服务外包有限公司，以低息为诱饵，以反常车贷为名，招徕车辆抵押存款业务，经过签署虚拟高额债务、虚伪流水、恣意确定守约、索取守约金、拖车费、滞纳金、拖走受伤车辆等方式，组织实施“套路贷”优惠。
2015年至2018年，有组织坑骗6起，巧取豪夺29起。
2018年7月，温州鹿城区公安机关一致收网，抓获立功嫌疑人23名。
往年4月，鹿城区检察院指控谢某辉等21人组成恶权利立功团体，实施“套路贷”立功优惠，已形成巧取豪夺罪、坑骗罪，向鹿城区法院提起公诉。
此案正在审理中。
2016年3月以来，丁某兵招募刑满监禁人员、社会闲散人员和未成年人，成立长兴快贷网、南浔拓道金夫等公司，对外合法发放小额存款。
经过虚增债务、恣意确定守约、转让繁多账户等方式。
他将惯例存款与暴力催收、组织肇事、巧取豪夺相联合，肆意强占借款人的钱财。
该组织招募未成年人间接介入立功优惠，重大歪曲了他们的人生观和价值观，极大地损害了他们的身心肥壮。
2018年4月，湖州吴兴区公安机关抓获立功嫌疑人33名，破获涉嫌合法拘禁、巧取豪夺、寻衅滋事等案件69起。
并查封资产800多万元。
往年5月，吴兴区法院地下闭庭审理丁某兵等27起涉黑大案。
2017年8月起，杰等20名主干成员成立福州龙腾海斯消息服务有限公司，率领下属多个团队实施线上“套路贷”优惠。
成员分工明白，亲密配合，成立了人事部、财务部、技术部、催收部、法务部、中介部等多个业务团队。
购置受益人团体消息或从网络中介失掉受益人存款需求消息后，无担保。
当受益人有力归还时，该团伙对受益人及其家人好友启动要挟、吓唬和骚扰，迫使受益人归还虚增的债务。
截至2018年5月，该团伙累计放贷近9万人，涉案金额4亿余元，合法获利超越1亿元。
2018年6月，温岭市公安机关收网，抓获涉嫌坑骗、巧取豪夺、寻衅滋事立功嫌疑人263名。
往年6月，温岭市法院一审地下闭庭审理了“4.26特大网络套路贷”主犯杰案。
截至目前，该立功团体一审已受理173人，已宣判29案151人。
汤某强等151名原告人已因巧取豪夺罪被判处10年4个月至9个月不等的有期徒刑，均被判处分金。
关系问答：
分期乐在哪里揭发
近日，国际出名网络消费纠纷调停平台“电诉宝”接到用户揭发深圳市分期乐网络科技有限公司旗下“分期乐”被指高额“套路贷”,损害消费者权益。
此外，“分期乐”还涉嫌存在消息暴露、退款疑问、霸王条款等疑问。
9月23日，天津市的殷先生向“电诉宝”揭发称自己于2018年2月15日在分期乐平台启动了现金借款，为元，截止2021年9月17日，殷先生已向该平台陆陆续续还款.25元，近期殷先生细看账单发如今分期乐页面已打不开原始的借款合同，发现还款金额经核算后不包含已还局部，殷先生还需还款.32元，经过向分期乐公司了解状况，对方宣称殷先生经常使用了最低还款，会将每个月的未还金额作为殷先生再次借款计算分期12期另外依照凑近36%的规范计算本金和利息。
所以，他们系统上殷先生的实践本金并不是一开局的元，殷先生以为依照法律规则实践收款金额为本金其他局部为利息上扣息行为法律不予允许最高利率不得高于最高人民法院规则允许利率，殷先生提出要求分期乐公司与他配合核查订单账单消息核查本金，客服宣称公司不提供该服务，宣称须要客户自己核查计算，然而分期乐软件上曾经不可查问以前的订单账单概略，关上订单跟踪只要订单号，并不显示详细还款消息，随后，殷先生说明状况，客服又压主机有时刻会有这样的消息删除的状况，说所有以分期乐公司系统显示为准，一直拒绝与殷先生核查订单账单消息，依照分期乐系统计算殷先生共需还款.57元，是本金的三倍以上。
接到以上用户揭发后，咱们第一期间将揭发案件移交该平台关系任务人员督办妥善解决，但截至发稿前，咱们尚未收来到自被揭发平台的任何无关解决回复。
从网经社企业库（）了解，分期乐与上海银行股份有限公司协作，由其为客户提供放款和发放资金。
服务于中国最具生长性的信誉消费人群，协助4亿信誉卡持卡个体更有质量地消费。
据“电诉宝”2021年至今受理的金融科技畛域揭发（按揭发量多少）排行，分期乐排名第一位。
雷同被揭发的相似平台还有微信商家、工行融e购、支付宝、中行痴呆购、京东金融、拍拍贷、中国金币网上商城、盛付通、积木盒子读秒钱包、来分期、和信贷、凤凰应急、钱满贯等。
此外，“电诉宝”显示，“分期乐”涉嫌存在消息暴露、退款疑问、霸王条款等疑问。
【案例一】“分期乐”被指电话骚扰已影响用户反常任务9月16日，广东省胡女士向“电诉宝”揭发称自己于5月至今，深圳市分期乐网络科技有限公司经过电话及短信方式要求胡女士咨询大学不出名同窗向其出借借款，目前胡女士有短信和录音为证据，其电话及短信骚扰已影响胡女士反常任务，故予以揭发。
接到以上用户揭发后，咱们第一期间将揭发案件移交该平台关系任务人员督办妥善解决，但截至发稿前，咱们尚未收来到自被揭发平台的任何无关解决回复。
【案例二】暴力催收？“分期乐”被指催收电话各种要挟家人9月3日，广东省陈女士向“电诉宝”揭发称自己于3月5号，过后正在下班，有团体说是分期乐公司的经理来陈女士店里采购，过后陈女士说不须要，采购员不时赖在店里不走，不时在陈女士背地说个不停，不时让帮帮助，在微信下面帮他测一下有多少额度，说了很久，陈女士问他是要借钱的吗？他说不用，陈女士而后勉为其难的就帮了他的忙，一开局陈女士是盯着手机看的，后来领班有事叫陈女士过去，陈女士的手机就在采购员的手里，最后帮陈女士在分期乐平台借了一万四千五百块，一开局陈女士没看手机，也没有留意，等有空看手机陈女士发现银行卡多了一万四千五百，陈女士就打电话给他，问他怎样没有经过自己的赞同就在平台借钱呢？采购员说这个钱可以用，到时刻还款不须要利息，陈女士说不要，帮我退回去，陈女士打电话说过去找他，他不时不接电话。
接到以上用户揭发后，咱们第一期间将揭发案件移交该平台关系任务人员督办妥善解决，但截至发稿前，咱们尚未收来到自被揭发平台的任何无关解决回复。
我要揭发分期乐
近日，中国出名网络消费纠纷调停平台“点女宝”接到用户揭发，称深圳分期乐网络科技有限公司旗下的“分期乐”被指高额“套路贷”，损害消费者权益。
此外，“分期乐”还涉嫌消息暴露、退款和霸王条款。
9月23日，天津尹教员向Dianv宝揭发，称其于2018年2月15日启动了元的现金贷。
至2021年9月17日，尹教员已陆续向平台还款.25元。
最近尹教员细心看了一下账单，发现原来的借款合同在分期页面打不开了，核算后发现还款金额没有包含在内。
尹教员还需还款.32元。
向分期乐公司了解状况后，对方宣称尹教员经常使用了最低还款额，每个月的未还金额将作为尹教员的第二笔存款分12期计算，依照近36%的规范计算本息。
所以尹教员在他们系统上的实践本金并不是一开局的元。
尹教员以为，依据法律规则，实践催收金额为本金，其他为利息扣款。
法律不允许最高利率，最高利率不得高于最高人民法院规则的允许利率。
尹教员让分期乐公司配合他查订单账单消息查本金。
客服宣称公司不提供这项服务，宣称客户须要自己核查计算。
然而之前的订单和账单明细在分期乐软件上是查问不到的。
关上订单跟踪，只要订单号，没有显示详细还款消息。
后来尹教员说明了状况，客服压主机有时刻会删除这样的消息，说所有以分期乐公司系统显示为准，不时拒绝和尹教员核查订单和账单消息。
依照分期乐制度，尹教员须要还款.57元，是本金的3倍多。
收到上述用户揭发后，咱们会尽快将揭发移交给平台关系任务人员妥善解决。
但截至记者发稿时，尚未收到被揭发平台的任何回应。
依据互联网经济社会企业数据库()显示，分期乐与上海银行股份有限公司协作，后者为客户提供存款和资金。
服务中国最具生长性的信誉消费者，协助4亿信誉卡持卡人更有质量的消费。
依据2021年以来“点女宝”受理的金融科技畛域揭发量(按揭发量计算)，分期乐排名第一。
雷同被揭发的相似平台还有微信商家、工行e购、支付宝、中国银行默认购、京东金融、拍拍贷、中国金币网上商城、盛付通、积木倒计时钱包、分期、信贷、凤凰应急、钱满贯等等。
此外，“Tele-v-Bao”显示“分期乐”涉嫌消息暴露、退款和霸王条款。
【案例一】“分期乐”被指电话骚扰影响了用户反常任务。
9月16日，广东省胡女士向“Tele-v-Bao”揭发称，从5月份开局，深圳市分期乐网络科技有限公司要求胡女士咨询大学里不意识的同窗还款。
目前胡女士有短信和录音作为证据，其电话和短信骚扰曾经影响了胡女士的反常任务，因此揭发。
收到上述用户揭发后，咱们会尽快将揭发移交给平台关系任务人员妥善解决。
但截至记者发稿时，尚未收到被揭发平台的任何回应。
【案例二】暴力催收？“分期乐”被指搜集电话，要挟家人。
9月3日，广东陈女士向“电话宝”揭发称，3月5日她在下班，有人说分期乐公司经理来陈女士店里采购。
过后陈女士说不须要，业务员就在陈女士背地不时说个不停，求助，在微信上给他量钱。
聊了很久，陈女士问他要不要借钱。
他说没有，而后陈女士勉强帮了他。
后来，陈女士盯着手机。
后来领班让陈女士上来，陈女士的手机在业务员手里。
最后，她帮陈女士从分期乐平台借了元。
一开局陈女士没看手机，也没留意。
等她有期间看手机的时刻，发现多了张银行卡。
陈女士给他打电话，问他为什么没有我的赞同。
业务员说钱可以用，还款不须要利息。
陈女士说没有，帮我退了。
陈女士打电话说找他，他不时不接电话。
收到上述用户揭发后，咱们会尽快将揭发移交给平台关系任务人员妥善解决。
但截至记者发稿时，尚未收到被揭发平台的任何回应。
关系问答：分期乐是正轨借款平台吗？借的利息多少
分期乐其实是一款综合线上消费存款平台，借款人失掉授信额度之后，可以间接在分期乐内的购物商城启动购物，也可以在乐卡产品上放开现金借款服务。分期乐甚至还为借款人提供信誉卡代还的服务。依据分期乐官方的说明，借款人最高可放开5万元的存款额度，借款期限最长36个月。存款金额由协作机构提供，包含央行，上海银行，浦发银行等。每个机构的查看条件各不相反，然而都会依据放开人的资信条件、以往借贷历史等状况启动综合评分。分期乐属于持牌消费金融机构，并且跟央行征信有所协作。借款人在操持分期购物的时刻，不须要向分期乐提供任何抵押和担保，仰仗自己的信誉就可以操持。分期乐借利息多少？分期乐存款日利率最低为0.03%，换算成年利率是10.95%。借款人放开了1万元的存款，依照最低年利率计算，一年利息为1095元。但这是依照分期乐最低日利率计算的，实践日利率要依照申贷人的资信来选择，申贷人的资信越好，日利率越低。拓展资料：存款(电子借条信誉存款 )便捷深刻的了解，就是须要利息的借钱。存款是银行或其他金融机构按必定利率和必定出借等条件出借货币资金的一种信誉优惠方式。狭义的存款指存款、贴现、透支等出贷资金的总称。银行经过存款的方式将所集中的货币和货币资金投放进来，可以满足社会扩展再消费对补充资金的须要，促成经济的开展，同时，银行也可以由此取得存款利息支出，参与银行自身的积攒。三性准则是指安保性、流动性、效益性，这是商业银行存款运营的基本准则。《商业银行法》第4条规则:商业银行以安保性、流动性、效益性为运营准则，履行自主运营、自担危险、自傲盈亏、自我解放。1、存款安保是商业银行面临的首要疑问;2、流动性是指能够按预约期限回收存款，或在无损失形态下迅速变现的才干，满足客户随时提取存款的须要;3、效益性则是银行继续运营的基础。例如发放常年存款，利率高于短期存款，效益性就好，但存款期限长了就会危险放大，安保性降落，流动性也变弱。因此，三性之间要谐和，存款才干不出疑问。还款方式：1、等额本息还款:即存款的本金和利息之和驳回按月等额还款的一种方式。住房公积金存款和少数银行的商业性团体住房存款都驳回了这种方式。这种方式每月的还款额相反;2、等额本金还款:即借款人将存款额平均摊派到整个还款期内每期(月)出借，同时付清上一买卖日到本次还款日间的存款利息的一种还款方式。这种方式每月的还款额逐月缩小;3、按月付息到期还本:即借款人在存款到期日一次性性出借存款本金〔期限一年以下(含一年)存款实用〕，存款按日计息，利息按月出借;4、提早归还局部存款:即借款人向银行提出放开，可以提早归还局部存款金额，普通金额为1万或1万的整数倍，归还后此时存款银行会出具新的还款方案书，其中还款金额与还款年限是出现变动的，但还款方式是不变的，且新的还款年限不得超越原存款年限。5、提早归还所有存款:即借款人向银行提出放开，可以提早归还所有存款金额，归还后此时存款银行会中断借款人的存款，并操持相应的解除手续。6、随借随还:借款后利息是按天计算的，用一天算一天息。随时都可以一次性性结清款项毋庸守约金。