钱宝网500亿诈骗，谨记：你图人家的高利息，人家图的是你的本金！（附：15种金融骗局全汇总）

泛亚贵金属盛会

2015年9月21日下午13点30分，来自全国各地的1000多名泛亚投资者聚集在中国证监会门前维权，他们身穿印有标语的白色T恤，高举横幅，呼喊“活捉单九良，还我血汗钱”等口号。监管的缺失和人性的贪婪，让这个号称全球最大的稀有金属交易所连续几年疯狂地猎杀资本，最终资金链断裂，20多个省22万投资者的430亿元资金难以追回。

事发后，一名被迫迁居北京的程序员在微博上发文讲述了自己与范亚的悲惨遭遇。一时间，“你贪图利息，人家要的却是你的本金”这句话传遍了朋友圈。

金赛音事件

金赛银基金董事长王维奇，连环诈骗犯、金融圈“岳不群”

9月底，北京金融街平安北京分公司楼下，近百名投资者聚集，寻求平安集团赎回，60亿元投资不翼而飞。他们称，自己在平安北京分公司购买的理财产品出现赎回危机，而背后的原因是该产品的发行方深圳金赛银基金倒闭。

回过头来看，金赛银就是用这些招数骗取投资者信任的。一是做门面，在深圳租了非常高档豪华的会所，给投资者一个“高端”的形象。二是亲近官员，借政府项目之名宣传。三是打着平安保险担保的幌子，投资者透露有200多名平安保险推销员参与其中，让很多投资者以为买的是平安保险产品。四是大肆吹嘘上市，不懂的人以为了不起，其实上交所的上市门槛极低，比新三板低很多，更别提创业板和主板了。

平安保险随后也对此事作出回应，称平安寿险销售人员违规推广金赛银产品的案值约1亿元，他们会积极配合调查，不会推卸责任，等待警方的调查结果……

MMM金融互助

月利率30%，靠发展下线维持，承诺高额回报和高额佣金。没有政府批准的公司组织，只有极其复杂的网站。早在20多年前就被认定为全球最大庞氏骗局之一。骗过印度后，又来骗中国……

但还是有不少人跃跃欲试，甚至投入大量资金。他们心存侥幸，以为可以赚个盆满钵满，然后逃之夭夭，极其自信自己不是最后一个挨打的人。然而溺水的都是会游泳的人……

677家P2P公司倒闭跑路

10月左右，一篇名为《紧急预警P2P崩盘！677家公司已逃走》的文章在朋友圈爆红，文章列出了逃走公司的详细名单，提醒投资者注意风险。

尽管频频出现跑路事件，国家仍然支持互联网金融发展。11月3日，“十三五”规划发布，提到要规范发展互联网金融，这是互联网金融首次被列入国家五年规划。互联网金融已成为国家发展多层次资本市场的重要组成部分。

其实从这个角度来看，677家P2P公司倒闭也未必是好事，随着国家重视程度以及相关法律的完善，这将加速P2P洗牌，未来P2P行业将更加规范、透明。

但P2P毕竟还在洗牌中，还有不少混水摸鱼的公司经道养生加盟骗局，具体的投资建议就不多说了，网上一大堆，总之，投资者在投资前要三思而行，不要搭上这股失控潮流的末班车……

民间借贷崩溃

通常，借贷者打着年化20%、30%甚至更高收益的幌子，最初投入几万元，尝到“甜头”后，追加投入数十万甚至数百万，最终导致借款人跑路、企业破产。

最为著名的莫过于四川汇通担保案。汇通担保注册资本9亿元，是四川省乃至西南地区最大的股份合作信用担保公司之一。其伪造大量贷款项目，注册数百家空壳公司，通过数十家投融资公司向社会募集资金，最终资金链断裂。据媒体报道，该案涉案金额约100亿元。案发后，其高管纷纷逃亡国外……

而且，汇通事件之后，四川民间金融业余震不断，老板跑路、失联、被抓成为四川民间借贷圈的常态，与此同时，陕西、甘肃、河南等地的投资公司、担保公司也纷纷“跑路”。

此外，在担保方面，值得一提的是河北融投事件，该公司曾是全国第二大、河北省最大的担保公司，其担保的项目涉及银行、信托、多家金融机构甚至民间借贷，可能造成数千亿元不良资产。后来，事件不断发酵，演变成血案，私募基金公司环球财富CEO被捅刀受重伤……

“原始股”猖獗

这年头，不持有点原始股，你可就尴尬了，对吧？在“无股权不致富”投资理念的冲击下，一连串的原始股抛售大戏开始上演。除了高额收益、一夜暴富的诱惑，“上市公司”的虚假光环让非法集资有了更合法的掩护。在私募资金链断裂后，一批投资者开始讲述自己投资“原始股”后突然陷入恐慌，甚至从一夜暴富的美梦中血本无归的经历。

报道最多的是上海优索环保和河南的几家公司，它们在登录上海股权托管交易中心后，都开始抛售原始股，随后公司人去楼空，媒体戏称抛售原始股就像卖白菜一样……

记住：上市不等于上市，四板不等于三板，天下没有免费的午餐。

银行理财“飞单”

银行飞单是指银行工作人员受投资公司高额佣金的吸引，暗中与其他投资公司“串通”，以银行名义推销该投资公司的理财产品，并夸大收益，欺骗投资者。

月前，多名公民称，在北京农行通州支行次区支行客户经理李某处购买了理财产品，但到期后本金及收益未兑现，涉及17人、2248万元。此事件是一起典型的银行诈骗案件。

以下三点技巧可帮助您识别银行传单：

首先，需要阅读相关金融产品合同条款和条件，查看合同中是否涉及银行，是否有银行印章，还要注意辨别印章的真实性；

第二，要认清理财产品的收益率，目前银行理财产品的收益率一般在4%左右；

第三，应仔细阅读理财产品说明书，清楚了解该产品是否为保本型产品、募集资金的具体投资方向、收益情况、期限等。

另外，需要注意的是，银行销售的一些所谓的理财产品，本质上是分红险或者投连险，这类保险整体保障功能不强，整体保费较高，期限较长，而且分红险中的红利不保值，投资者应区别对待

高息存款

日前，萧山日报爆料，一年多前，来自萧山、杭州、宁波等地的16名储户，在甘肃省工商银行临夏东乡（县）支行存入了2.88亿元巨额存款，如今这些存款已到期一个多月，却无法从银行兑现。

案情大致经过：当地一家大型民营企业负责人魏某先以高额利息补贴的方式，吸引浙江等地储户在东乡县工商银行存款3.12亿元，随后勾结银行高层，骗取贷款。多名金融中介从中间层收取数额不等的佣金，远高于储户的利息补贴。魏某组织有关人员伪造上述储户的大额存款单，再以伪造的存款单作为抵押，从银行骗取巨额贷款……

目前，警方已抓获多名涉案关键人员，涉案资金也已被冻结，警方表示，如当事人能证明存款资金来源合法、正当，将在调查核实后逐步解冻存款……

把错误的人放在错误的人面前

虚假信任

他们要么在公司名称中添加“信托”二字，误导投资者；要么盗用信托公司名称，推出虚假产品。

请记住，全国只有68家信托公司；正规信托公司推出的产品可以通过信托公司官方网站或客服热线查询；信托的最低投资额为100万。

假冒私人银行

他们谎称已经取得或正在申请民营银行牌照，以虚假的民营银行名义出售原有股份或吸收存款，目前民营银行只有5家，其他均为虚假，包括微众银行（腾讯）、华瑞银行（均药集团）、金城银行（正泰集团）、汶商银行（天津华北集团）、网商银行（阿里巴巴）。

假基金

他们设计虚假的基金网站，然后在网上大肆发布广告信息，承诺高额收益，然后跑路。投资者在网上购买基金，一定要到基金公司、银行、正规的第三方基金销售公司的官方网站。

假经纪人

利用虚假身份冒充国内知名证券公司，设立带有“内幕信息”“炒股代理”“炒股软件”“保盈不亏”等炒股信息的钓鱼网站。要开立股票账户，必须到正规证券公司的营业厅或官方网站。

此外，还有一些人打着“海外投资、高科技发展”的旗号，设立网站，冒充或虚构国际知名公司，在网上发布出售海外基金、原始股、境外上市、发展高科技等信息。

他们以在外地投资养老公寓、联合养老院等为幌子，以高额回报、提供养老服务等诱骗老年人“参与投资”；或者以举办所谓健康讲座、免费体检、免费旅游、派发小礼品等方式诱骗老年人投资。

现货白银投资

他们以高额收益诱惑客户开户，然后开始向你介绍现货白银，说现货白银交易比较灵活，可以双向买卖，涨的时候可以做多，跌的时候可以做空，盈利空间很大。开户后会有专业老师指导操作，过几天可能就能赚到钱。然后他们就会说你资金太少，钱来得慢，让投资者加大资金量，导致亏损无穷。

其实就是一场赌博游戏，交易软件都是有人在后台操纵，交易所、会员、代理商层层设下陷阱，行情高位时不能平仓，本该下跌的银价在交易软件上暴涨……实力不强的散户几乎不可能赚钱，亏损全部被代理商赚走。

参与白银投资一定要选择正规的平台操作和交易软件，正规的平台都有模拟交易，方便投资者模拟实际操作。

在多地出现贵金属乱象后，监管层已下定决心，开始大刀阔斧整顿交易所乱象，经营“贵金属现货”的交易场所将进行集中清理整顿，全国此类交易所最终将缩减至20家左右。

结论

经过一番细细的盘点，我发现金融诈骗几乎涉及到了金融行业的所有领域经道养生加盟骗局，而所有金融诈骗都有一个典型的特点，就是高利息。背后的本质是人性的贪婪。最后我用一句话来概括。

你贪的是别人的利益，别人要的是你的本金，记住这一点！