致兴业社区广大居民的一封反诈公开信
致兴业社区居民
反对欺诈的公开信
尊敬的居民们：
2023年我辖区电信网络诈骗案件频发，受害人涉及各行各业、各个群体，严重侵犯了人民群众的合法权益。岁末将至，新年即将到来，为减少案件发生，兴业社区向辖区居民发出了防骗公开信，请大家认真阅读并转发此信给亲朋好友，扩大知识面，增强防骗意识。全民反诈骗，你我携手，打赢电信网络诈骗人民战争。
目前，电信网络诈骗常见的形式和手段有以下几种：
1.“百万美元担保”诈骗
易受骗群体：家庭主妇、教职工、企业职员等；
作案手法：诈骗分子冒充微信、支付宝、银行、保险公司等“客服”致电受害人，声称受害人已开通或误购“百万保障”服务，每月会自动扣费，如不需要可帮其关闭，或“百万保障”余额不足会影响个人征信等，引起受害人恐慌。随后以“账户验证、身份验证”等理由，要求受害人将钱款转入指定账户，并承诺操作完成后系统将关闭“百万保障”服务，“验证费”将自动退回原支付账户。在此期间，诈骗分子会要求受害人下载“视频会议”APP，并通过语音通话、手机屏幕共享等方式窃取受害人的银行卡号、短信验证码等信息，将卡内资金转移；
兴业社区提示：微信、支付宝的“百万担保”完全免费，没有有效期限，也不可能扣费，凡是声称“百万担保”到期扣费的都是骗局！
2. 欺诈性返利诈骗
易感人群：家庭主妇、学生等。
操作方式：诈骗分子在网络上发布虚假订单广告，以“轻松、高薪、日结”等承诺吸引受害者，并以“小额订单”正常返还本金及佣金取得受害者信任，然后以受害人营业额不足、需完成联单后才能提现为由要求受害人不断充值，直至受害人没有钱可骗为止；
兴业社区提示：一切假订单均为骗局，切勿被小利所蒙骗，切勿交纳任何定金、保证金！
3. 虚假购物诈骗
易感人群：网络购物人群兴业银行远程付款防骗，特别是在网络购物平台、微信群、朋友圈等网络购物渠道购物的人群；
作案手法：诈骗分子通过微信、抖音、快手等网络平台发布低价商品信息，交易完成后，通过要求缴纳押金、手续费、不发货、邮寄劣质商品等方式实施诈骗。
星业社区温馨提示：网上购物一定要选择正规的购物平台！通过微信交易一定要详细了解商家真实信息，确认商品真伪。交易时最好有第三方作为担保人！
4.“杀猪”诈骗
易感人群：大龄未婚、离异单身男女；
作案手法：诈骗分子通过各类社交平台、交友网站添加好友后，假装与受害人建立恋爱关系，以“掌握内幕信息”或“熟悉平台漏洞”等借口，诱骗受害人投资诈骗平台；
星业社区温馨提示：始于网恋，终于诈骗！那些以掌握内幕信息、熟悉平台漏洞、能赚钱不亏钱等名义引诱你投资理财的，都是骗子！
5.冒充电商物流客服诈骗
易感人群：经常网购的人群；
作案手法：诈骗分子冒充购物平台客服、快递员，以商品有质量问题、需要退款、丢失等理由，谎称给受害者办理赔偿手续，然后诱导受害者向陌生账户转账实施诈骗；
兴业社区温馨提示：正规网站商家退货退款无需提前支付任何费用，不要轻信别人提供的网址和链接！
6. 网上贷款和信用卡诈骗
易遭受诈骗的群体：失业人员、个体经营者及其他需要贷款的人群；
作案手法：诈骗分子以“无需抵押、无需担保、低利息”等噱头吸引需要贷款的受害人，并以需要缴纳押金、手续费或受害人银行流水不足、需要验证还款能力等理由诱导受害人转账实施诈骗；
兴业社区提醒您：申请贷款一定要到正规金融机构，凡是以交“手续费、押金、解冻费”等名义要求您转账验证还款能力才放贷的，都是骗局！
7.冒充“公检法机关”或政府机关实施诈骗
易感人群：预防意识较差的人群；
犯罪手法：诈骗分子冒充通信管理局、公安局、检察院、法院等政府机关工作人员，利用受害人银行账户，诱骗其将银行卡内资金转入“保险箱”或安装“安全”应用程序实施诈骗。
兴业社区提示：公检法机关绝不会通过电话、QQ、传真等方式办案，不存在所谓的“安全账户”，更不会让你远程转账！
8.冒充熟人或领导诈骗
易受骗群体：单位、企事业单位工作人员等。
作案手法：①诈骗分子冒充公司领导，主动添加受害人QQ、微信，用贴心话取得受害人信任后，要求其转账；②诈骗分子冒充公司老板，以业务往来、退还合同款等为由，要求财务人员在微信、QQ等通讯软件上转账，实施诈骗；
兴业社区温馨提示：每当收到微信或QQ好友转账或借款请求时，请务必先通过电话或当面核实确认后再进行操作！
9.虚假投资与金融诈骗
易受骗群体：热衷投资、炒股的人士；
操作手法：诈骗分子以“专业推荐、高额收益”为诱饵，诱骗受害人在诈骗平台上入金，在受害人损失一定金额后，要求其继续补足损失兴业银行远程付款防骗，最终导致平台资金无法提现或网站无法登录。
兴业社区温馨提示：投资理财请认准银行、有资质的证券公司等正规渠道！不要盲目相信所谓的“炒股高手”、“投资导师”！
10.网络游戏虚假交易诈骗
易受骗群体：喜欢网络游戏的人群，多为学生；
运作方式：诈骗分子寻找在游戏网站售卖装备、游戏币的受害者，要求受害者到指定游戏交易网站（钓鱼网站）进行交易，然后以“注册费、充值费、解冻费”等为由实施诈骗；
星野社区温馨提示：买卖游戏币、游戏点卡请到正规网站，一切私下交易均有被骗风险！
居民如遇到上述问题，应立即拨打全国反诈骗热线96110进行咨询举报。诈骗手段千变万化，请牢记“三不一多”原则：不点击来历链接、不相信陌生电话、不泄露个人信息、转账汇款要核实。
最后兴业社区向各位居民朋友致以最诚挚的问候，祝大家幸福安康、远离诈骗！
兴业社区
2024 年 1 月 3 日