防骗 | 废弃银行卡或成境外作案工具？新型电信诈骗防不胜防！

“宝物鉴定师”说你家藏有“宝藏”？卖废弃银行卡能赚钱？小心，这里有陷阱！高考后招生季、暑假将至，诈骗套路该如何防范和应对？近日，广州市公安局召开新闻发布会，通报今年以来严厉打击电信网络诈骗犯罪攻坚战成效，并发布反诈骗重点提醒。

（本文转自反欺诈大数据：FPData）

总文本：2665个字

阅读时间：8分钟

题图：资料图

据悉，今年以来，全市破获电信诈骗案件数量同比增长33.7%，电信诈骗报警数量同比下降2.7%，同时，反诈骗中心帮助9万余人挽回经济损失近2亿元。

新型电信诈骗、设立虚假网络投资平台诈骗

据介绍，近年来，随着电信工具和互联网的发展，犯罪结构和类型发生了深刻变化，在传统犯罪不断下降的同时，以电信诈骗为代表的新型犯罪发展迅速、凶猛。

相较于传统犯罪“一对一”、“多对多”的作案模式，新型电信网络犯罪“立足一地，诈骗全国”。诈骗分子利用广州经济发达、交通便利、物流通畅的优势，在城郊交界的物流园区、创意园区或商务大厦等场所设立电信诈骗窝点，搭建虚假网络招商平台，诈骗广大群众。受害人分布广泛，数量众多。同时，诈骗分子还从事提供技术设备、买卖交通银行卡等与电信诈骗犯罪有关的灰色产业链犯罪，社会危害性日渐增强。

面对电信网络诈骗等新型犯罪银行卡防骗知识，今年以来，广州警方将传统侦查手段与“互联网+”手段相结合，针对冒充熟人、网贷等突出诈骗手段建立了数据侦查模型，分析掌握了一批有价值的案件线索。全市破获电信诈骗案件同比增长33.7%，抓获电信诈骗犯罪嫌疑人人数是2017年全年的1.25倍、2018年全年的83.3%；抓获电信诈骗犯罪嫌疑人人数同比增长64.5%。

宝物鉴定有“诈骗”，谎称拍卖骗取“鉴定费”“手续费”

这位“鉴定专家”评价说“很有道理”，不知情的受害人上传藏品照片，寄去拍卖，却在途中被骗走钱财。

6月14日，市公安局刑警支队根据公安部平台线索，会同天河区公安局打击新型犯罪专项队，在天河区珠江新城某金融大厦内，一举打掉一个以宝藏鉴定为名实施诈骗的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人54名，并当场查获大量用于作案的电脑、手机及诈骗“脚本本”。

初步调查显示，该团伙在珠江新城某金融大厦租用办公楼，进行豪华装修，通过广告、网络等方式，冒充电视台讲座节目，声称可以鉴定珍宝、古玩，寻找“客户”。

当受害人联系上他们时，团伙成员便冒充“宝物鉴定师”，将受害人上传的藏品鉴定为“珍宝”，并给出极高的价值。比如一件价值几千元的物品，就被鉴定为几百万，让受害人觉得赚大了。随后“客服”便开始不停地游说受害人，承诺会通过拍卖等方式将文物以好价钱出售。（本文转自反诈骗大数据：FPData）

在受害人持怀疑态度时，“客服”会向受害人提供“买家”的电话，让受害人自行联系“买家”。当受害人联系“买家”时，“买家”（也是诈骗团伙成员）声称看到上传的藏品照片，觉得很值钱，会在拍卖会上出高价购买。受害人信以为真，向公司支付了藏品拍卖的评估费、手续费、推广费等，金额从几百元到几万元，甚至几十万元不等。事实上，该团伙从未成功拍卖过一件物品。

不要出售银行卡，废弃的银行卡可能被利用作为出国犯罪的工具。

6月13日下午，刑警大队会同海珠区、花都区公安分局扫黑除恶专项小组，分别在白云区石井、花都区花东镇捣毁两处涉嫌收缴、转寄银行卡、电话卡出境实施电信诈骗的窝点，抓获犯罪嫌疑人8名，缴获电话卡、银行卡、身份证、企业银行卡、U盾、法人公章、私章等涉案物品1000余件。

负责该案的民警介绍，从此前破获的案件看，有专门人员购买银行卡，如欺骗大学生趁暑期打工时间开立银行卡、在偏远农村地区购买银行卡、利用注册公司开设银行账户等。他们以几千元的高价购买包括营业执照、对公账户、U盾、银行卡、电话卡等全套资料，然后利用它们进行洗钱、电信诈骗、开设赌场等各种犯罪活动。

警方提醒：

文物应经正规机构鉴定

警惕“宝物鉴定”骗局：公民特别是收藏文物的市民，需要对藏品进行鉴定时，应到正规的国家级文物鉴定机构进行鉴定。切勿轻信非国家级文物管理部门出具的鉴定资质证书。正规文物鉴定机构对文物进行鉴定收费低廉，且只鉴定年代，不鉴定文物价值。鉴定过程必须由两名以上有资质的鉴定人员进行。（本文转自反诈骗大数据：FPData）

买卖银行卡影响个人信用

今年3月27日，中国人民银行发布《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范新型电信网络犯罪的通知》规定：“对发现买卖银行账户（含银行卡）和支付账户的，暂停银行账户5年非柜台交易（只能在柜台直接办理），暂停所有支付账户交易，不得为其开立新账户。”出租、出借、出售银行卡的个人也将被纳入个人信用名单，不仅影响其购房、购车银行卡防骗知识，甚至还会影响其子女的教育。

公民应当妥善保管本人身份证、银行卡、网银U盾等账户准入工具，及时注销未使用的银行卡，不得出租、出借、买卖身份证、银行卡、网银U盾等账户准入工具，避免造成相关法律风险和经济损失。

“招生诈骗”：警惕这些伎俩

1.防范平台股票投资诈骗：

公民进行投资交易和理财时，一定要选择经过国家认证和认可的正规机构，不要轻信所谓的“民间大师”或者“业内专家”，不要在一些不知名的网络平台上进行投资，避免受骗上当，造成经济损失。

2. 预防婚姻及约会诈骗：

征婚交友诈骗案件中，犯罪嫌疑人前期会营造贴心、“暖心”的形象拉近与对方的距离，并在短时间内主动确立恋爱关系。需要通过各种渠道核实对方真实身份，在涉及金钱、财产等问题时要更加小心谨慎，学会自我保护，学会得体地拒绝。

3.警惕“高考”诈骗：

今年的高考已经结束，广大考生和家长都期盼着成绩公布、填报志愿。据分析，每年这个时候，各类诈骗分子都蠢蠢欲动，通过手机短信、微信、QQ、网络等工具向考生和家长发送各种诈骗信息，声称可以“查分数”、“改分数”、“有内部录取指标”等，最终目的就是骗取钱财。（本文转自反诈骗大数据：FPData）

4.谨防“招生诈骗”：

优质教育资源日趋饱和，让“起跑线竞争”愈发激烈，不少家长为了让孩子考上好学校，不惜付出惨痛代价。一些不法分子利用家长的这种心理，以“有关系”“有熟人”等为幌子，谎称能帮忙解决入学问题，实施诈骗。学校招生计划受政策制约，家长一定要按照学校官方渠道公布的要求报名，切记不要轻信所谓的“特殊渠道”。

5.警惕暑期兼职骗局：

招聘诈骗。诈骗分子经常在网络招聘平台上发布虚假的招聘信息，以招聘公司的名义联系学生，获取学生信任，然后以各种借口收取费用。

“赚快钱”诈骗。比如在“刷单”中，诈骗分子在采用“兼职刷单”等方式实施诈骗时，往往一开始会返还少量钱财，取得受害人的信任，骗取大量钱财后再对受害人进行封杀。

网购诈骗。同学们如遇到“客服”打来电话，要求其帮忙办理“退款赔偿”手续，请务必提高警惕，通过网购平台直接与商家联系，询问情况并核实。

来源：本文转载自大洋网反欺诈大数据（FPData）。记者 | 李东，特约撰稿人 | 闫楠、张逸涛、陈育民，特别感谢！