这个骗局，6年间让超过1万名受害人上当

“国家发行一种数字货币，一个人只能买一单1000元，到年底就能保底赚5万元”……如此拙劣的骗局中老年人网络防骗，6年来，骗取受害人1万余人。

2023年下半年，福建省漳州市公安机关成功打掉一个诈骗犯罪团伙，查明涉案金额达2亿元，近日，检察院已陆续对该案12名主要犯罪嫌疑人提起公诉。

声称“投资1000元赚50000元”

2023年4月，漳州市公安机关发现，55岁吉林人幸某忠自2018年1月起，利用国家政策，以“配合国家打赢经济保卫战”、“支持央行数字货币”等名义，炮制虚假投资项目实施诈骗，以获取高额收益。

67岁的林先生在漳州某小区做保安。几年前，小区的熟人告诉他：“国家发了数字货币，一个人只能买一单1000元，到年底就能保赚5万元。”他还告诉林先生，“这是国家机密，不要告诉任何人。”

“他还把证件给我看了，我一听是‘国家介入’，就信以为真，用自己和家人的身份，买了五张5000元的订单，对方还给我发了五张印着他们名字的金卡。”月收入只有2000元的林某宗说，“经我介绍，两个朋友各入金近1万元。”年底，五张卡还没兑现，林某宗意识到自己可能被骗了。于是，在儿子的劝说下，他到公安机关报案。

多名受害者称，缴纳费用成为会员后，可获得秩序币，再用秩序币到微信群里发的“盛世中国”网站上激活账号，便可获得数字货币，一枚秩序币据称能兑换5万元人民币。

“他们采用饥饿营销的方式，在微信群里推销该产品，每个人凭身份证号、手机号只能购买一个订单币，在该团伙自导自演之下，订单币的价格从100元逐渐涨到1600元。”漳州市公安局台商投资区分局刑侦大队大队长蔡义斌说，很多老年人一窝蜂地购买该产品，还有不少人偷偷冒充亲朋好友的个人信息进行购买。

“盛世中国”项目结束后，该团伙又虚构“盛世中国再投资”项目，以500元、5000元两笔金额诱骗成员再次投资；后又以“盛世中国”网站遭境外攻击需激活为由，虚构“盛世中国梦想链激活”项目。虽然单个受害人骗取金额大多为数千元，但受骗人数众多，社会影响极其恶劣。

警方查明，该案涉案人数逾万人，大部分为50岁以上的中老年人，不少来自贫困家庭。

诈骗团伙向受害人提供假储蓄卡、“五行币”（新华社记者王成摄）

“很多受害者都相信了这个项目，看到警察上门，就躲了好几天。”办案民警王志军说。一名受害者问：“微信群里说可能会安排警察来测试你的‘忠诚度’。你不是测试完了吗？你怎么还不走？”

5 级代理收取佣金

专案组通过对受害人银行卡、微信交易、通话记录、账簿等进行分析，逐步摸清了该团伙诈骗项目的时间、金额、各级代理人、核心人员等情况。2023年7月，警方开展集群收网行动，全国共抓获犯罪嫌疑人178名。

“这是一起集通讯诈骗、电信网络诈骗、传销等犯罪类型于一体的混合型案件。”负责该案的民警董文奇介绍，该犯罪团伙建立大量微信群，裂变式发展下线，中介层级多、涉案人数多、蔓延速度快。

蔡益斌介绍，该诈骗团伙组织架构严密，分工明确，代理人从高到低共有五级，财务、宣传、下线发展、统计等组各司其职。

涉案三级探员张秀（58岁）说：“2017年底，我被陌生人拉进‘盛世中国’微信群。之后，我不断进群，招揽下线，最多的时候，我加入了16个微信群，每个群都有500人。”

和张某秀一样，不少参与者一开始都是被骗的受害者，随着陷得越来越深，为了骗回自己的钱，他们也成为了诈骗团伙的成员。

办案民警举例称，40多岁的许某是河南某公司员工，她投资了近20万元参与“盛世中华”等项目，在知道没有盈利希望后，开始发展下线，组织自己的团队，当起了微信群“老大”。被抓后，法院认定其诈骗金额约200万元。

各级代理商通过各种方式抽取佣金牟利。张先生把自己的“生计财务”一一盘点：第一，年终奖金。如果下属当年的投资金额超过100万元，他就能得到14万元的“宝马奖”；第二，微信群发言奖金，以群红包的形式发放，几百元到几十元不等；第三，下单佣金。每笔订单，每级订单币种共计收取20%；第四，截留下属资金。各级代理商往往会从下属转来的资金中截留一小部分。

公安机关提供的2018年春节期间该团伙发放红包清单显示，发放资金总额达2496万元，其中以刘某霞为首的团队收受金额最多，达300万元。

亟待加大中老年人防骗宣传力度

这种骗局看上去如此粗暴，为何能吸引数万受害者？

负责该案的民警表示，该诈骗团伙打着“爱国”的幌子中老年人网络防骗，使用“数字货币”“一带一路”“中国梦”等新闻媒体经常曝光的词汇，要求转账必须用农行的银行卡，因为“只有农行才是农民的银行，才是最安全的”。

据介绍，诈骗团伙经常以“扶贫”、“慈善”等名义，到微信群内经济困难成员家中登门，送钱送礼，随后进行拍摄、直播。这些花招让不少受害人误以为他们参与的项目是“支援国家战略”。

办案民警认为，加大针对中老年群体的防骗宣传力度刻不容缓。“一些偏远山区、农村的中老年人、独居老人防范意识不强，容易被洗脑；城镇中老年人往往在社区内形成一个社交圈子，一旦圈子里有人上当受骗，很容易拉动一批人加入骗局。”

公安机关提醒，凡以“国家战略”、“国家资产”等名义引诱他人加入微信群、QQ群的，应高度警惕，切勿参与以此名义组织的投资、募捐活动。一旦发现类似违法犯罪线索或有人上当受骗，应尽快向公安机关报案。同时，年轻人要多关注身边老年人的投资行为，为老年人普及防骗知识，发现可疑点及时提示。