【郑重告知】这些不认真学习防骗反诈知识的财务人员、局长被判刑了！
在反欺诈行业一直流行一句话：
也适合我们今天要讲的主角：
财务（会计、出纳、财务主管、部门主管）
它已经被宣传过数千次，但从来没有人认真对待过它。
被骗后我立即报案，每天督促他们破案。
骗子在国外，警方的处境也很艰难。
破案有条件，预防是关键。
反诈骗宣传最头疼的是，在大力倡导“全民反诈骗、全社会反诈骗”的今天，全国性反诈骗宣传线上线下全面开展，甚至逐渐开始被称作“反诈骗人民战争”。但我们的反诈骗警察为什么招数全用？“全国反诈骗中心”和各省反诈骗中心先是邀请撒贝宁、冯巩、薇娅、黄晓明等全明星阵容拍摄反诈骗宣传片，各地基层民警想尽办法，制作反诈鸡蛋、反诈水果、反诈土特产、反诈地铁列车等，还使出扫码摸警犬、与帅气的特警战车扫码合影的绝招，出卖警察、警犬、警车的“本色”。 但即便在号称无人能逃过反诈骗宣传的深圳这个高学历、高学历人才聚集之地，电信网络诈骗依然频发！电信网络诈骗案件在所有刑事案件中的占比一度逼近70%。2020年，全国电信网络诈骗案件数量首次超过传统财产盗窃案件，占据刑事案件榜首。
骗子们大多藏匿在缅甸北部，这一地区受到当地武装力量的保护。再加上受疫情影响，跨境抓捕受阻，给警方破案带来很大困难。警方也开始将反诈骗工作重心转移到宣传和防范上，逐渐从“大水漫灌”宣传升级为“精准滴灌”宣传，甚至对顽固的受害者进行“警示宣传”。今天，小编就来聊聊这一类诈骗，换个角度，不谈诈骗手段和类型，而是谈一谈遭遇电信网络诈骗的一群特殊受害者。我们直接把“威逼”升级为“威胁性宣传”，希望再次警醒这些精明的金融人员，不要被骗一辈子。一旦被骗，代价就是坐牢！你觉得不公平吗？
至于为什么说他们是特殊的受害群体？
因为这是
这是唯一一种受害者也可能成为犯罪分子的电信欺诈类型。
也
这是唯一一种电信诈骗类型，其中组织的员工被欺骗，而组织的领导者也可能成为罪犯。
有人会问：难道财务人员根本就没学过防骗知识，单位领导根本就没重视对员工的防骗宣传培训，或者根本就没转发过反财务人员诈骗的宣传视频和图片，也会被判刑？会不会是谣言？会不会是危言耸听！！！
以下论据均来自中国裁判文书网的警方报道和案例，并非“恐吓”，都是发生在我们身边的真实案例！并非杜撰！写这篇文章的初衷，只是希望有财务人员的政府企事业单位、领导、老总（这个范围很广）认真看完每一个案例，增强财务人员的防骗意识，确保单位财务人员熟悉针对财务人员的不同诈骗手段，避免上当受骗。
为了进行反舞弊宣传，为了提醒更多的财务人员增强防范舞弊的意识，我们不想再重复提起这个基于曾经被诈骗的会计人员的惨痛经历的话题。
对于下文提到的那些因失职被骗的财务人员来说，或许又是一道伤疤。现实案例中，一些财务人员可能不被追究刑事责任，只因为他们只是民企财务人员，却无法逃避民事赔偿责任。即便他们幸运（民企财务人员）没有被起诉民事赔偿，也可能只是因为你运气好远程付款防骗，遇到一个好心的老板，钱多得你花不完，还得给骗子发工资，对你手下留情！与其事后请律师上庭为自己辩护，找出很多自己没有失职的理由，不如好好后悔和反思一下，从领导到财务人员，大家是否都认真接受了反诈骗宣传？
根据近期公开媒体报道及警方通报，仅四川省今年以来就发生多起金融人员遭遇电信诈骗，损失惨重的案件！
2021年3月21日，四川省凉山州金融人员被骗取1177万元。
2021年4月12日，四川省南充市一金融工作人员被骗650万元。
另据消息，5月底，四川绵阳又发生一起案件，一名金融工作人员被骗765万元。
这些只是3月份以来四川发生的案件，而且只是被骗金额在500万元以上的案件。全国各地几乎每天都在“上演”几十万、几百万元的被骗案件，但警方和新闻媒体却无法一一报道。据初步统计，今年以来，全国范围内针对金融人员的诈骗案件至少有数百起。
4月19日，内蒙古乌海市一财务人员被骗360万元。
4月25日，山西太原发生一起金融工作人员被骗204万元的案件。
··········
面对日益增多的针对财务人员的诈骗案件！
警方也不被允许收集大量“悲剧”案件来进行“恐吓宣传”。
又回到主题
网络诈骗案件的受害者为何会成为嫌疑人？
怎么会被判刑呢？
我们要从我们警方反诈骗宣传课上经常出现的被称为“诈骗金额之王”的案件说起，这个案件今年才被香港富婆骗走2.5亿元，而全国诈骗金额最高纪录，已经保持了6年之久，是贵州都匀某单位财务人员被骗走1.17亿元的案件。这两起案件的诈骗手段都是冒充公检法机关诈骗，而后者的诈骗对象，正是我们今天要说的这样一个特殊的诈骗群体——财务人员。
众所周知，骗子的最终目的就是骗钱，如果一次诈骗成功，当然骗的钱越多越好。骗子们自然会先集中“火力”，升级套路，把目标对准我们各大企事业单位的理财人员！按照诈骗类型平均损失分析，此类案件一次诈骗损失可相当于10次“杀猪”案、100次“贷款”和“兼职刷单”案。他们以理财人员为目标实施诈骗，怎么就不配“诈骗损失王”的称号呢？
财务人员、单位领导被判刑案件
（案例一）贵州省都匀市经济开发区建设局财务人员被骗取1.17亿元案
2015年12月29日，贵州省贵州省贵南州都匀市经济技术开发区建设局向公安机关报案，称该局账户上1.17亿元资金被转移。
案件侦查期间，贵州省检察院对相关责任人员的失职渎职行为正在调查中，涉案出纳杨某涉嫌职务犯罪，都匀经济开发区建设局原会计王某，都匀经济开发区建设局原局长、现任开发区财政局局长许某，都匀经济开发区建设局现任局长张某等4名犯罪嫌疑人已被批准逮捕。
（案例二）广西荔浦社保局财务人员被骗521万元
2018年1月至9月，被告人吴某在荔浦县社保局基金结算科担任出纳，负责城乡居民养老保险和失地农民补偿金的收支工作。2018年9月4日16时许，吴某遭遇电信诈骗，对方冒充上海警方，称以涉嫌洗钱罪要抓捕其。吴某信以为真，为洗清罪名，未向单位领导报告，擅自将单位有关信息告知对方。后其违反财务管理制度规定，超越权限，将莫会计管理的网银账户、U盾及U盾带出单位到指定地点，按对方要求登录网银并将银行账户及U盾密码告知对方。 对方将荔浦县社保局账户中的城乡居民养老保险基金及被征地农民补偿款远程转入对方账户，造成荔浦县社保局账户损失521.7万元。
被告人吴某身为国家机关工作人员，违反财务管理制度规定，超越职权，给国家利益造成重大损失，情节特别严重，其行为违反了《中华人民共和国刑法》第三百九十七条第一款的规定，构成滥用职权罪。被告人吴某因滥用职权罪，判处有期徒刑二年六个月。
（案例三）江苏省南通市崇川区环境卫生管理处财务人员被骗606万元
南通市崇川区环境卫生管理处为国有事业单位法人，被告人卢佩芳担任崇川区环境卫生管理处结算中心主任。2016年3月30日至3月31日，被告人卢佩芳遭受电信诈骗。在诈骗过程中，被告人卢佩芳明知自己无权使用同事曹某的中银U盾及密码令牌，却违反规定，下班后擅自将曹某负责保管的中银U盾及密码令牌拿走，与自己保管的中银U盾及密码令牌一同在单位计算机网络上使用，将自己单位账户信息泄露给对方，对方利用此通过网络远程控制将南通市崇川区环境卫生管理处下属7个单位银行账户余额转移，共计损失6061952元。
被告人吕培方在担任南通市崇川区环境卫生管理处安置中心主任期间，滥用职权，给国家利益造成特别严重损失，其行为已构成国有事业单位人员滥用职权罪。被告人吕培方归案后，能如实供述其犯罪事实，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百六十八条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人吕培方犯国有事业单位人员滥用职权罪，判处有期徒刑四年；二、责令被告人吕培方退还被害人单位所欠款项人民币6061952元。
（幸而二审法院认为，吕佩芳主观上没有非法占有被害人财产的故意，客观上也没有非法占有被害人财产的行为，也没有证据证明吕佩芳系电信诈骗共犯，原判依据《中华人民共和国刑法》第六十四条，认定被害人财产损失属于吕佩芳违法所得，没有事实依据，判令吕佩芳赔偿被害人损失6061952元，属适用法律错误，本院予以纠正。）
财务人员被判民事赔偿案件
（案例一）重庆益宏投资有限公司财务人员被骗67万元
2015年6月2日上午，张小平QQ号疑似被盗，无法正常登录，后申诉取回。当日15时01分，一弘公司昵称“肖小玲董事长”的QQ号将张小平添加到新建的讨论群，并让张小平拉黄玲琳进讨论群。在讨论群中，“肖小玲董事长”安排黄玲琳、张小平向“深圳一弘公司”转账48万元。黄玲琳用其个人账户在一弘公司开立的银行卡内资金，通过网银完成转账。随后，黄玲琳按照“肖小玲董事长”的指令，向“王某”账户转账19万元。转账完成后，黄玲琳感觉不对劲，致电一弘公司法定代表人肖小玲确认。 知道自己被骗后，她向公安机关报案，亿弘公司起诉认为，张小平、黄玲琳履行职责存在重大过失，应共同赔偿亿弘公司经济损失67万元。
重庆市渝北区人民法院经审理认为，根据《工资支付暂行规定》第十六条的规定和劳动合同的约定，张小平、黄玲琳听信冒充亿弘公司董事长的QQ号指令，未尽到财务人员审慎合理关注、核查义务，未履行基本审批手续，擅自将亿弘公司资金67万元转入他人账户，致使公司资金暂时无法追回，行为已属重大过失，构成严重失职远程付款防骗，应承担一定的赔偿责任。亿弘公司将公司资金存放在黄玲琳个人账户，违反了基本财务管理制度，财务管理较为混乱，应承担一定的责任。 综上，确定张小平、黄玲琳承担20%的赔偿责任，共同赔偿亿弘公司经济损失13.4万元。
（案例二）核建高温堆控股有限公司财务人员被骗176万元
2016年7月18日，核建公司经微信群联系后，通过对公账户向他人转账176万元。龙奇在未签订合同、未履行资金支付审批手续的情况下，擅自作出决定，滥用职权，指令将款项打入陌生的个人账户。此举不仅违背了财务人员的基本常识，而且严重违反了公司财务制度，严重失职，致使我公司损失176万元。虽然龙奇在事发后主动承诺扣减工资弥补公司损失，但事后又提出解除劳动合同，逃避责任。因此，我公司认为，一审中龙奇对我公司经济损失的赔偿数额过低。
一审法院认为，劳动者在履行劳动合同过程中因重大过失给用人单位造成经济损失的，应当给予相应赔偿。龙奇作为财务部副部长，实际负责财务部的工作，应当严格遵守公司财务制度和操作规程，履行审慎关注公司财务工作的义务。虽然龙奇是经公司财务人员陈诚通知加入微信群的，但微信记录显示，对方支付的押金被转入雷明泽的个人账户，龙奇的审核、付款也被转入其个人账户，这很不合理，足以引起其怀疑。在目前电信网络诈骗盛行、网络诈骗模式被广泛曝光和揭露的情况下，龙奇作为财务部副部长，更应提高警惕，加强防范。 当转账金额较大，且收款人为不明第三人及个人时，龙奇应提高警惕。微信群中有七个人，龙奇在转账前应与其中任意一人核实，尤其是第二笔转账相隔一小时，龙奇应在这段时间内核实确认，但龙奇并未在一小时内核实。在此情况下，龙奇未按正常审批程序，分两笔将176万元转入诈骗犯账户，存在重大过失，应承担相应的赔偿责任。
一审法院判决：1、自判决生效之日起二十日内，龙奇公司赔偿核建高温堆控股有限公司经济损失290627元；2、驳回核建高温堆控股有限公司的其他诉讼请求。债务人未按照判决指定的期间履行给付金钱义务的，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条的规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。
（案例三）江苏新型高温合金科技有限公司财务人员被骗取100万元案
2018年8月6日9时09分左右，梁琴在新潮公司上班期间，其工作QQ被拉入一个名为“新潮内部讨论群”的聊天群。群内共有梁琴等3人，另两人分别名为“王先生”（QQ号14×××62，以下简称Q1）和“杨婷”（QQ号25×××35，以下简称Q2）。两个QQ号的头像、昵称、签名、个人资料与王亚博、杨婷的真实QQ账号信息一致。群聊中，Q1、Q2商量称，公司近期与某贸易公司的项目已快完工，需要支付定金，Q2要求梁琴上报公司各银行账户余额。 梁秦回复：伟艺3万，新潮101万，6272卡：52万，共计156万。Q1提供了付款的账户信息，是一家深圳科技公司。Q2指示梁秦向深圳公司支付100万元定金。梁秦问是新潮还是伟艺？Q2回答说是新潮付了钱。梁秦收到指令后，将自己的账户信息发给了马钰，让她向新潮支付100万元定金。完成转账后，王亚博收到了付款短信，于是向梁秦询问。梁秦称是杨婷指示她付款的，她去了杨婷办公室询问，但杨婷否认安排付款。梁秦随后将聊天记录给两人看，这才意识到自己被骗了，于是报警。
用人单位因电信网络诈骗所遭受的损失属于用人单位经营风险，原则上应由用人单位承担损失，员工赔偿为例外，损失不能全部由员工承担，否则，就相当于把用人单位的经营风险转嫁给员工，明显不公平。因此，员工因重大过失给用人单位造成经济损失，员工承担的赔偿责任范围应与员工的过错程度、工资收入水平相适应。本案中，虽然新潮公司被骗取了100万元，但案件仍在公安机关侦查中，这100万元不能直接认定为损失，但可以作为赔偿的依据。虽然梁勤存在严重过失，但新潮公司的管理漏洞、法定代表人未严格执行财务审批制度，也是事件发生的原因之一。 故本院综合考虑本案各方面因素，判决梁勤公司赔偿新潮公司5万元，新潮公司要求梁勤公司承担全额100万元损失赔偿责任的请求，缺乏法定或约定依据，本院不予支持。
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反诈骗联盟视频账号【反诈骗女警说】
请各位财务人员注意，最近网上出现很多冒充老板诈骗财务人员的视频。
@警花唐糖提醒你
务必严格遵守公司财务制度，谨防有人冒充你老板的诈骗陷阱！
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兰州市公安局提醒
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严格遵守金融法规，谨防冒充老板受骗
再次提醒大家：骗子们用老套的诈骗手段和套路为何还能屡屡得逞？虽然诈骗手段已经升级到2.0、3.0，甚至诈骗手段更加高明、更加隐蔽，但上述深刻教训充分说明，与我们的财务人员、单位领导、公司老板平时对警方的反诈骗宣传置之不理，认为不关他们的事，不认真接受反诈骗宣传有关。其结果，结果，结果+结果，轻则丢掉工作，面临民事赔偿诉讼，公司破产，重则（政府、国有企事业单位）财务人员、领导双双被捕入狱，代价惨重！！！
诈骗手段不断升级，只要我们财务人员严格遵守单位财务制度，严格落实转账前电话、视频汇报相关责任人员，绝不在未经核实确认的情况下转账。绝不加入未经真实电话、视频验证、以工作名义或其他相关理由使用的QQ、微信等虚拟社交群。使用对公账户转账时，严格遵守二人双秘钥制度，绝不单独完成转账。相信诈骗终将绝迹。
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