首个千亿骗局遭起诉！老板“被逼”自首 百万人上当！

涉案金额数千亿的庞氏骗局“钱宝集团”非法集资案钱宝庞氏骗局，近日又有了新进展。

张小蕾因拖欠300多亿被移送审查起诉

7月27日，南京市公安局江北新区分局将“钱宝集团”公司实际控制人张小磊因涉嫌集资诈骗罪移送检察院审查起诉。

据南京市公安局提供的信息，张小蕾于2017年12月26日向公安机关投案，南京市公安局因涉嫌非法集资罪，对张小蕾等人立案侦查。

经侦查，张小雷涉嫌集资诈骗案主要事实被查明：其依托钱网、钱宝公司，在未经国家金融监管部门批准的情况下，成立网络平台钱宝网，通过钱宝网以20%至40%的高额年化收益为诱饵，设立资金池，以“交押金、看广告、做任务、赚外快”等名义，利用多家第三方支付平台渠道，向社会公众非法集资大量资金。不断吸收新用户资金，用于偿还老用户的本金和高额收益，即“借新还旧”，维持钱宝网的运转。

违法募集资金主要用于偿还集资参与人的本金、利润、维持“钱宝”公司经营成本、支付公司高管高额薪酬、张小蕾个人挥霍以及少量对外投资等。

截至案发，钱宝网累计违规集资逾千亿元，未向参与者偿还本金逾300亿元。

实际控制人2017年底自首

2017年12月27日上午，南京市公安局官方微博“平安南京”称，钱宝网实际控制人张小磊因涉嫌违法犯罪，于12月26日向南京市公安局自首钱宝庞氏骗局，目前公安局正在调查中。

可笑的是，一批钱宝网投资者起初并不相信这个事实，反而声称警方的账户被黑了，这个消息是假的。

2017年12月26日，钱宝网实际控制人张小磊到南京市公安局写声明，向警方自首。

“因违反国家相关规定，我们采取借新还旧的方式吸收投资者资金，目前已无力偿还本息。”

他把自己从永远填不满的庞氏骗局中解放出来，却把跟随他的“粉丝”推向深渊。

张小磊自首后，不少股民纷纷在网上转发，喊的不是“还我血汗钱”，而是“还我磊哥”，甚至认为“磊哥是冤枉的”，有的人明知钱宝网是“庞氏骗局”，却依然投身其中。

庞氏骗局是如何产生的？

“交押金、看广告、做任务、赚外快”，简单的任务、高额的回报，是钱宝网短短几年迅速崛起的秘诀。

钱宝网一位投资人表示，在钱宝网完成任务非常简单，比如想看广告，只要点击在线视频广告即可，而这些广告并非外部公司投放在钱宝网。据张小蕾及多位公司高管透露，钱宝网成立至今，从未有外部品牌在平台上投放广告，其“任务”主要是网络上随意找到的广告和公司内部视频。

为了“积累”用户，钱宝网设计了“签到”、“任务完成”等方式，所谓的“任务完成”分为广告任务、分享任务、体验任务、问卷任务等，不同的任务需要缴纳不同数额的“押金”，缴纳的“押金”越多，收益越高。

在钱宝网的推广中，参与者完成任务获得收入的行为被称为“领工资”。不少参与者表示，任务几分钟就能完成，只要按要求完成每日签到和“任务”，所获的“工资”回报率可达40%-60%。

钱宝网在线上启动“使命”的同时，也在线下推出了多款高收益理财产品，如2014年底推出的苏荷二期产品，约定投资20万元，三年可获144万收益，随后将线下产品转至线上。

在高额利息回报的诱惑下，钱宝网的会员规模迅速扩大。张小蕾说，事发时，钱宝网的日活跃用户已达百万。

虚假的“创富神话”已破灭

张小蕾透露，钱宝网的资金大部分都用于支付用户收益。

钱宝网线下产品总经理段先生表示，公司从用户手中筹集的资金，没有委托第三方，而是直接进入公司资金池账户和张小蕾个人账户，大部分用于偿还老用户的本金和盈利。另据了解，两年前，不少普通百姓直接把钱存入张小蕾的银行卡里。

对于依靠“借新还旧”模式维持运营的钱宝网来说，大量用户提现离开，导致资金链紧张，公司难以为继，一个虚假的“创富神话”破灭。

本文来自中国经济网