提醒丨30多万人疯狂购买、涉案金额50亿！起底新型传销骗局

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火爆之时，人们要排队一个月才能购买其发行的虚拟货币，仅一年时间就吸引了35万会员。曾经红遍网络的所谓“互联网金融创新平台”行者金融，其实是一个只有小学文化的犯罪嫌疑人开设的传销平台。

据福建省泉州市公安局近日通报，这起传销案形成了多达309级的传销网络，涉案总额高达50亿元。

所谓发行“虚拟货币”，其实是幕后“布景”

位于晋江市繁华地段高档写字楼内的行者生活信息技术有限公司大门紧锁（5月30日摄）。新华社记者魏培全摄

位于泉州晋江市繁华地段的某高档写字楼15层，行者生活信息技术有限公司的大门紧锁南阳网络理财公司骗局，透过玻璃门可以看到地上散落着不少宣传册。

“以前这里人山人海，投资者来自全国各地，甚至还有海外的，需要排队进行投资付款。”多位沃克金融投资者告诉记者。

行者人生信息技术有限公司自称是一家“互联网+”投资公司，旗下的行者理财则号称结合了互联网理财的优势。如今，​​网络上仍能找到它的宣传信息：“45天投资翻倍，一年拿十倍收益”、“只要有闲钱，躺着也能赚钱”。

据了解，行者理财是犯罪嫌疑人王良淼于2015年3月成立的网络理财平台，自称运营“DEMWK新加坡外贸进出口公司”发行的虚拟货币CPM。参与的投资者需要老会员推荐，付费购买激活币才能成为会员。付费700元即可成为一星会员，最高六星会员需付费3.5万元。成为会员后，根据付费金额可获赠100至5000枚不等的K币。

王先生于2015年11月成为沃克金融会员，他表示，会员的收入模式分为静态和动态两种，静态模式是使用入会时获得的K币购买CPM虚拟货币，动态模式是发展下线人员提取佣金。

静态收益号称让投资者“什么都不做就能赚钱”。据王良淼介绍，CPM与新加坡公司并无合作关系，由其在互联网平台上创建并发行，初始限量发行30万份，发行价为2美元。CPM只能在会员之间买卖。随着新会员不断加入交易，CPM的价格会不断上涨，当涨到一定价格时，王良淼等人会在后台以1：1的比例进行拆分。拆分后，会员持有的CPM将翻倍，翻倍后价格会回落到初始价格。此时，会员可以卖出CPM换取现金。每个会员账户最多可参与7次CPM拆分，之后账户将自动淘汰。

动态收入是发展下线获得的佣金，不同会员等级的佣金比例不同，佣金方式多种多样，包括推荐奖、匹配奖、领导奖、商务中心奖等。

据了解，自2015年3月至案发的2016年5月，王良苗的网络传销团伙在全国31个省份及菲律宾、新加坡等国家发展成员35万人。

今年年初，晋江市法院对此案作出一审判决，主要犯罪嫌疑人王良苗因组织、领导传销活动罪被依法判处有期徒刑13年，其余30名犯罪嫌疑人分别被判处1至7年不等的有期徒刑。

铺天盖地的宣传营造出“快速致富”的神话。

“空手而归”获利12亿元

据了解，王良苗通过发展团伙成员、从成员缴费中抽取佣金，获利逾12亿元，多名团伙成员获利数千万至数亿元不等，大批投资者血本无归。

记者调查发现，行客理财打着“互联网金融”的旗号，以高额回报为诱饵，开设培训班、在五星级酒店举办酒会、租用高档写字楼和商务会所接待前来考察的会员、投入巨资在一些新闻媒体刊登软文、发布广告等，进行铺天盖地的宣传，打造“快速致富”的神话。

2015年10月南阳网络理财公司骗局，行者生活信息技术有限公司在一家五星级酒店举行了隆重的推介会，发布行者生活线上信息，邀请了全国各地的会员代表、新闻媒体、“互联网专家”参加。在随后的一些宣传中，行者生活信息被吹捧为“互联网创新的优质平台”和“互联网+”的独特模式。王良淼说：“目前，每天都有几百名会员加入，这次会议之后，会员数量肯定会翻一番、再翻一番、再翻一番。有这么多会员加入，没有什么是做不成的。”

2015年下半年至2016年上半年，沃克金融多次举行类似推广活动，吹嘘其模式“创新”，但目的是为了吸引人们成为会员。

晋江市公安局经侦大队民警表示：“沃克金融不销售任何实体产品，会员购买的虚拟货币CPM没有实际价值，不与任何实体产品挂钩，其资金全部来源于会员缴纳的会员费，老会员的盈利来源于新会员投入的会员费。整个体系的运转，靠的是新会员的不断加入和资金的投入，如果没有新会员，最终会垮掉。”

在沃克理财平台上，有一张投资CPM虚拟币的收益表：投资700元，315天分7次，获利7560元；投资3.5万元，315天分7次，获利47.2万元。

“我身边很多人都在沃克金融投资，‘发财致富’的故事不断，后来投资人越来越多，甚至要排队近一个月才能买到CPM虚拟币。”晋江一位投资人告诉记者。记者发现，在暴利的诱惑下，投资人蜂拥而至。该传销团伙的一些上线人员建立微信群，炫耀成员的收益，包括某成员近期用投资收益在厦门等地购买了百万豪车和房子等信息，刺激投资人加大投资力度，发展下线人员。

“庞氏骗局”频频出现。

为何投资者会像飞蛾扑火一样？

泉州市公安局经侦大队负责人说，这种“空手而归”、“拆东墙补西墙”的“庞氏骗局”之所以一次次得逞，不仅仅是因为犯罪团伙利用夸大宣传欺骗人们，更重要的是他们利用了投资者的心理。

记者发现，不少投资者都知道行者金融的非法传销，但相信自己不会是最后一个“传销”的人。警方调查期间，一位投资者称：“所谓的CPM虚拟货币本身没有价值，也不能在其他平台交易，只能转给新会员，迟早会崩盘。”有投资者称，投资金额不高，四五天就能翻一番，一年能翻十倍，就算知道会崩盘，也能赌一把，毕竟有源源不断的会员加入，崩盘时他们就出局了。

但事实上，不少投资者在赚到第一笔利润后，继续加大投入，越陷越深。平台倒闭前，不少投资者还没有拿到利润。据公安机关调查，最初投资沃克理财平台的投资者确实赚了一些钱，但总体上，绝大多数没赚到钱，也收不回成本。

记者调查发现，在从事非法传销过程中，王良苗等人注册了行家生活信息技术有限公司、行家生活汽车贸易有限公司、行家生活电子商务有限公司等多家公司，用合法的外衣掩盖其非法传销本质，令投资者难以防范。

厦门勤贤律师事务所律师曾玲表示，网络传销影响范围广，涉及人数多，社会危害大。在加大打击力度的同时，也要加大监管力度。工商、公安等部门发现​​传销苗头时，要及早介入，迅速查处，及时消除风险隐患，防止事态扩大蔓延。同时要加强对投资者的风险教育。